Finanzas Personales desde Cero: Colombia
Curso gratuito de finanzas personales para Colombia. Aprende banca, presupuesto, ahorro, crédito, inversión e impuestos con el BanRep, la DIAN y los CDT.
Ya sea que nunca hayas abierto una cuenta de ahorros o que simplemente quieras entender a dónde van tus pesos cada mes, este curso es para ti. Empezamos desde cero absoluto y construimos tu conocimiento financiero paso a paso, con ejemplos reales del sistema financiero colombiano: una economía relativamente estable, con inflación moderada, una fuerte adopción de billeteras digitales como Nequi y Daviplata, y los nuevos pagos inmediatos de Bre-B.
Al terminar este curso, vas a entender cómo funcionan el sistema bancario y el Banco de la República (BanRep), cómo armar un presupuesto que se ajuste a tu realidad, cómo proteger tus ahorros para que le ganen a la inflación, cómo manejar el crédito y la deuda con la tasa de usura como límite, cómo invertir a través de instrumentos como los CDT, los Fondos de Inversión Colectiva (FIC) y las acciones de la Bolsa de Valores de Colombia, y cómo funcionan los impuestos bajo la DIAN, todo dentro de la realidad de vivir en Colombia.
Fundamentos del Dinero y la Banca
Entiende cómo funciona el dinero, cómo operan y ganan los bancos, y cómo está estructurado y regulado el sistema bancario colombiano por el BanRep.
¿Qué Es el Dinero? La Inflación y el Peso
Aprende qué es el dinero, por qué la inflación erosiona el peso, cómo el Banco de la República maneja la política monetaria y cómo el DANE mide el IPC.
Cómo Funcionan los Bancos: Spread y Comisiones
Aprende cómo ganan los bancos colombianos con tus depósitos, cómo el spread y la tasa del Banco de la República moldean el crédito, y qué cubre Fogafín.
Banca Colombiana: BanRep, Bancos y Bre-B
Aprende cómo funciona el sistema bancario colombiano: el Banco de la República, los principales bancos, la cuenta de ahorros y las llaves de Bre-B.
Cuentas Bancarias: Ahorros, Bre-B y Comisiones
Entiende la cuenta de ahorros, la cuenta corriente, los depósitos electrónicos y la cuenta de nómina en Colombia, más las llaves de Bre-B y las comisiones.
Neobancos y Billeteras Digitales en Colombia
Compara las principales billeteras digitales y neobancos de Colombia: Nequi, Daviplata, Nu y Lulo Bank, con rendimientos sobre el saldo, QR y Bre-B.
Presupuesto y Control de Gastos Simple
Domina métodos prácticos de presupuesto, aprende a controlar cada peso y toma el control de tus gastos con herramientas adaptadas a Colombia.
Por Qué Hacer un Presupuesto Sí Importa
Descubre por qué hacer un presupuesto es esencial en Colombia, cómo cuidar tu poder de compra mes a mes y cómo planificar con una inflación moderada.
Métodos de Presupuesto que Sí Funcionan
Compara 50/30/20, base cero y el método de sobres adaptados a Colombia y al ingreso variable, con ejemplos prácticos en pesos colombianos.
Herramientas de Control de Gastos que Sirven
Arma un sistema de control de gastos en Colombia con extractos, apps bancarias, billeteras, hojas de cálculo y la categorización automática de Finthy.
Construir Ahorros que Protejan tu Futuro
Desarrolla el hábito del ahorro, arma tu fondo de emergencia y explora vehículos colombianos como el CDT, la cuenta de ahorros y los FIC money market.
Cómo Construir el Hábito de Ahorrar
Construye el hábito de ahorrar en Colombia, donde el dinero quieto rinde poco: págate primero, automatiza y busca un rendimiento sobre la inflación.
Cómo Armar tu Fondo de Emergencia
Arma un fondo de emergencia en Colombia que se mantenga disponible y no pierda valor: cuán grande debe ser y dónde tenerlo, entre FIC de liquidez y CDT.
Opciones de Ahorro: Ganarle a la Inflación
Haz rendir tu dinero en Colombia: CDT y CDAT, FIC de liquidez, cuentas remuneradas, ahorro programado e instrumentos en UVR, con respaldo de Fogafín.
Manejo del Crédito y la Deuda en Colombia
Entiende tu historial crediticio en DataCrédito, usa las tarjetas con criterio, maneja la deuda y conoce los créditos de libre inversión e hipotecarios.
Entender el Crédito, DataCrédito y el Puntaje
Cómo funciona el crédito en Colombia: los burós DataCrédito y TransUnion, el puntaje, la tasa de usura y la tasa efectiva anual. Construye tu historial.
Tarjetas de Crédito en Colombia: Cuotas y E.A.
Domina las tarjetas de crédito colombianas: el diferido y las cuotas, la trampa del pago mínimo, la tasa efectiva anual y cómo elegir y evitar la deuda.
Manejo de Deudas: Salir de Deudas en Colombia
Maneja y sal de deudas en Colombia: refinanciación, priorizar la E.A. más alta, los métodos avalancha y bola de nieve, y tus derechos como consumidor.
Créditos en Colombia: Libre Inversión y UVR
Entiende el endeudamiento en Colombia: crédito de libre inversión, libranza, tarjetas, crédito de vehículo e hipotecarios en UVR, la E.A. y el gota a gota.
Invertir y Hacer Crecer tu Patrimonio
Aprende los fundamentos de la inversión, explora opciones como FIC, acciones de la BVC y TES, abre tu cuenta de inversión y entiende los impuestos DIAN.
Fundamentos de Inversión en Colombia
Aprende a invertir en Colombia: riesgo vs. retorno, abrir una cuenta en una comisionista vigilada por la SFC y por qué invertir le gana a solo ahorrar.
Opciones de Inversión: FIC, TES, Acciones y ETF
Explora las inversiones colombianas: fondos FIC, TES, CDT, bonos corporativos, acciones de la BVC, ETFs y acciones de EE.UU., y cómo abrir tu cuenta.
Planear la Pensión: Colpensiones, AFP y tu Futuro
Entiende el sistema pensional dual de Colombia, Colpensiones y las AFP, por qué la pensión rara vez alcanza, las cesantías y cómo armar tu propio retiro.
Impuestos en Colombia: la DIAN, la Renta y el RUT
Entiende los impuestos en Colombia: la DIAN, el RUT, el Régimen Simple, la declaración de renta, el IVA, la retención en la fuente, la UVT y el GMF 4x1000.
Planificación Financiera Intermedia
Lleva tus finanzas más lejos con seguros, arrendar o comprar, optimización tributaria, ingresos como independiente y objetivos de largo plazo en Colombia.
Seguros Esenciales en Colombia: Protege tu Dinero
Entiende los seguros en Colombia: SOAT y todo riesgo, hogar y vida, ARL y la elección entre EPS y medicina prepagada, con las grandes aseguradoras.
Arrendar vs Comprar Vivienda Propia en Colombia
Compara arrendar y comprar en Colombia: la Ley 820, el crédito hipotecario en UVR, la cuota inicial y los gastos de escrituración y notaría.
Estrategias de Optimización Fiscal en Colombia
Optimiza legalmente tus impuestos en Colombia: aprovecha rentas exentas y deducciones, evalúa el Régimen Simple de Tributación y cumple con la DIAN.
Ingresos Extra y Trabajo Freelance en Colombia
Construye ingresos extra en Colombia: formalízate como independiente, emite factura electrónica, cobra del exterior y maneja ingresos irregulares.
Cómo Fijar tus Objetivos Financieros en Colombia
Fija objetivos financieros que resistan la inflación: piénsalos en valor real, sigue tu patrimonio neto y planifica horizontes corto, medio y largo.
¿Listo para tomar el control de tus finanzas?
Empieza a gestionar tu dinero con Finthy — conecta tus bancos, controla gastos y construye tu futuro financiero.
Empieza Gratis