Inversiones y Crecimiento de tu Patrimonio
Aprende fundamentos de inversión, explora cuentas de inversión en EE.UU. como 401(k) y Roth IRA, planifica tu retiro y entiende los impuestos federales.
Este módulo es donde todo se conecta. Has construido una base de conocimiento bancario, creado un presupuesto, establecido ahorros y aprendido a manejar deudas. Ahora es momento de poner tu dinero a trabajar para que crezca más rápido que la inflación y construya riqueza real a lo largo de décadas.
Comenzarás con los fundamentos de inversión: acciones, bonos, ETFs, fondos indexados y el poder del interés compuesto en el tiempo. Luego explorarás las cuentas de inversión disponibles en EE.UU., desde planes 401(k) patrocinados por el empleador e IRAs hasta HSAs, planes 529 y cuentas de corretaje gravables. Cada tipo de cuenta tiene ventajas fiscales únicas, y entenderlas puede ahorrarte decenas de miles de dólares a lo largo de tu vida.
La lección de planificación del retiro integra todo con el Seguro Social, fondos target-date, la regla del 4% y cálculos concretos de cuánto necesitas para jubilarte cómodamente. Finalmente, aprenderás cómo funciona el sistema tributario de EE.UU. (W-2s, 1099s, tramos fiscales, deducciones y créditos) porque conservar más de lo que ganas es tan importante como ganar más.
Al finalizar el Módulo 5, tendrás una estrategia de inversión completa, un plan de retiro y el conocimiento fiscal para optimizar cada decisión financiera.
Lecciones de este módulo
- 16 Bases de Inversión: Acciones, Bonos, ETFs, Fondos Aprende los fundamentos de inversión: acciones, bonos, ETFs, fondos indexados, riesgo, diversificación y crecimiento compuesto con contexto real del mercado.
- 17 Opciones de Inversión: 401(k), IRA, Roth, HSA Explora cada cuenta de inversión en EE.UU. (401(k), IRA Tradicional, Roth IRA, HSA, 529 y cuentas de corretaje) con límites y estrategias fiscales.
- 18 Planificación de Jubilación: Seguro Social a Roth Planifica tu jubilación con Seguro Social, 401(k), IRA, Roth, fondos de fecha objetivo, la regla del 4% y cálculos concretos de cuánto necesitas.
- 19 Impuestos y el IRS: Tu Guía Fiscal Completa Aprende cómo funcionan los impuestos federales en EE.UU.: W-2, 1099, bandas impositivas, deducción estándar, créditos y cómo se gravan las inversiones.