Centro de Ayuda
¿Cómo podemos ayudarte?
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Primeros pasos
4 artículos
- Conectar tu primer banco El paso del banco en la bienvenida, las tres formas de meter un banco, qué significa la pantalla de sincronización, y qué hacer si no llega nada.
- Crear tu cuenta de Finthy Qué pide el formulario de registro, qué pasa entre registrarte y el panel, y qué contiene de verdad la lista de Primeros Pasos.
- Entender tu panel Cada parte del panel en orden: la cifra principal, los cuatro recuadros, la gráfica de patrimonio y las tarjetas de abajo.
- Verificar tu dirección de correo Por qué se requiere la verificación, el enlace y el código de 6 dígitos, qué significa cada pantalla de error, y qué hacer si el correo no llega.
Conectar bancos
9 artículos
- ¿Cada cuánto se sincronizan las transacciones? Qué hace que lleguen las transacciones: los avisos de Plaid y un refresco diario de saldos en Estados Unidos y Canadá, la extensión de Chrome para tres bancos mexicanos, e importaciones en el resto. No hay botón de refrescar.
- ¿Puedo usar Finthy si mi banco no está soportado? Sí. Agrega el banco tú mismo en un par de minutos, o pídenos que lo agreguemos a la lista, y qué hace cada opción.
- Cómo funcionan las conexiones bancarias Las tres formas de meter un banco en Finthy, qué contiene una conexión y cuándo tienes que reconectarla.
- Conectando bancos canadienses Las dos formas de agregar un banco canadiense, paso a paso en el navegador: sincronización automática con Plaid en un plan de pago, o elegir tu banco y agregar sus cuentas gratis.
- Conectando bancos de Brasil Cómo agregar un banco brasileño en el navegador: elígelo de la lista, agrega sus cuentas y luego importa un estado de cuenta o registra las transacciones tú. Los bancos brasileños son manuales, y eso es gratis en todos los planes.
- Conectando bancos de Chile Cómo agregar un banco chileno en el navegador: elígelo de la lista, agrega sus cuentas y luego importa una cartola o registra las transacciones tú. Los bancos chilenos son manuales, y eso es gratis en todos los planes.
- Conectando bancos de EE.UU. Las dos formas de agregar un banco de EE.UU., paso a paso en el navegador: sincronización automática con Plaid en un plan de pago, o elegir tu banco y agregar sus cuentas gratis.
- Conectando bancos de México Cómo agregar un banco mexicano en el navegador. Banamex, Banorte y HSBC México los puede capturar la extensión de Chrome de Finthy cuando entras a tu banco; todos los demás bancos mexicanos son manuales, gratis en todos los planes.
- Creando cuentas manuales Agrega una cuenta que tú mantienes: efectivo, una tarjeta, un préstamo o un banco que Finthy no puede sincronizar. Cada campo de la ventana Agregar Cuenta, cómo se mantiene bien el saldo y cómo ocultarla o eliminarla.
Transacciones
9 artículos
- Cómo se guardan las transacciones De dónde viene una transacción, qué campos puedes cambiar y cuáles son del banco, de dónde sale el saldo de una cuenta y todos los campos que lleva una transacción.
- Dividir una transacción Cómo partir un cargo en partes con sus propias categorías, el límite de dos a cuatro, por qué las partes deben cuadrar, y qué muestra la lista después.
- Editar y categorizar transacciones Qué puedes cambiar en una transacción, lo único que solo permiten las manuales, la casilla del saldo corriente, y cada acción masiva con sus límites.
- Entender las categorías de transacciones Las categorías predeterminadas, cómo las asignan las palabras clave, las subcategorías, y el propósito de Necesidades, Deseos y Ahorros detrás de cada una.
- Exportando tus transacciones Dónde están las exportaciones, qué contiene el CSV o Excel de transacciones columna por columna, el estado financiero en PDF, el análisis por categoría y el ZIP completo. Gratis en todos los planes.
- Importando transacciones desde archivos e imágenes Sube o manda por correo un estado de cuenta y Finthy lo lee con IA: los formatos aceptados, el paso de revisión, qué le hace a tu saldo, el límite mensual y todos los errores posibles.
- Manejando transacciones duplicadas Cómo Finthy detecta duplicados al importar, cómo marcar uno tú y elegir el original que copia, qué cambia la insignia Duplicado y cómo deshacerlo.
- Registrando transacciones manuales Agrega una transacción a mano: cada campo del formulario, el interruptor Actualizar saldo de la cuenta y qué hace al agregar, editar y eliminar, y las reglas que el formulario exige.
- Ver y buscar transacciones Cada filtro de la página de Transacciones, qué hace realmente cada uno, y por qué un filtro que quedó puesto es la razón habitual de que una transacción parezca perdida.
Presupuestos
4 artículos
- Alertas y notificaciones de presupuesto Los cinco tipos de alerta, dónde se define el umbral, cómo funciona la lista de alertas y por qué una alerta de traspaso puede avisarte de un déficit.
- Creando tu primer presupuesto Cada campo del formulario de crear presupuesto: los tres tipos, los seis tipos de periodo, el traspaso, las alertas y los umbrales. Más la ruta rápida con una plantilla.
- Siguiendo el avance de tus presupuestos El resumen, los tres estados, qué muestra la página de detalle de un presupuesto incluida la velocidad de gasto y las transacciones excluidas, y los hallazgos que Finthy levanta solo.
- Usando plantillas de presupuesto Las cuatro plantillas que ofrece Finthy, para qué es mejor cada una, y los cuatro pasos que convierten una en presupuestos reales usando tus propios promedios de gasto.
Calendario
2 artículos
- Calendario y eventos recurrentes Pon recibos, sueldo y suscripciones en un calendario, recibe recordatorios y cuadra cada ocurrencia con la transacción real cuando llega. Gratis en todos los planes.
- Siguiendo pagos recurrentes Las cuentas y suscripciones recurrentes se siguen como eventos del Calendario.
Reportes
4 artículos
- Analizando tendencias de gasto en el tiempo La página de Tendencias: cuatro gráficos, un periodo de un mes a dos años y agrupación diaria, semanal o mensual. Incluido en los planes de pago.
- Entendiendo el reporte de flujo de efectivo Qué muestra la página de Flujo de efectivo: Dinero que entra, Dinero que sale, Transferencias y Dinero disponible, los desgloses de ingresos y gastos, el gráfico de flujo y el análisis 50-30-20. Incluido en los planes de pago.
- Entendiendo tu gasto por categoría De dónde sale la categoría de una transacción, por qué a veces está mal, cómo cambiarla en una o en muchas, y dónde ver el gasto agrupado por categoría.
- Siguiendo tu patrimonio neto Cómo calcula Finthy el patrimonio neto a partir de los saldos de tus cuentas y tu inventario financiero, todos los tipos de activo y pasivo disponibles, y cómo se maneja la parte que te corresponde.
Finthy AI
3 artículos
- Límites de mensajes de Finthy AI Cuántas preguntas tienes, por qué el límite es del espacio y no tuyo, cuándo se renueva y qué no cuenta.
- Qué guarda Finthy AI y qué envía El aviso que aceptas antes de la primera pregunta, qué datos salen de Finthy, cuánto se guardan las conversaciones y cómo retirar el consentimiento.
- Qué puede hacer Finthy AI Pregunta sobre tu propio dinero en lenguaje natural, qué puede leer Finthy AI y lo único que puede cambiar.
Herramientas y calculadoras
2 artículos
- Cambiando tu moneda predeterminada Qué hace la moneda predeterminada, dónde cambiarla, qué cambia al cambiarla y por qué no es una función de pago.
- Monedas soportadas y tipos de cambio Las 54 monedas que soporta Finthy, cómo la conversión usa el tipo de cambio de la fecha de cada transacción, y qué pasa cuando falta el tipo de un día.
Integraciones
1 artículo
General
4 artículos
- ¿Qué es Finthy? Qué hace Finthy, los 17 países que cubre y cómo se conectan los bancos en cada uno, qué es gratis y qué es de pago, y dónde funciona.
- Obtener ayuda y soporte Dónde buscar primero, cómo llegar a una persona, qué incluye cada plan, y las pocas cosas que vale intentar antes de escribir.
- Qué países y bancos admite Finthy Los países desde los que puedes agregar un banco, cuáles sincronizan automáticamente y qué hacer si falta tu banco o tu país.
- Usar Finthy en dispositivos móviles Finthy funciona hoy en el navegador de tu teléfono, en app.finthy.com, con la misma cuenta y los mismos datos. Qué funciona bien en el celular, qué necesita una computadora y en qué va la app nativa.
Configuración
5 artículos
- Actualizando la información de tu perfil Todo lo que está en la pestaña Cuenta: tu nombre, moneda predeterminada, idioma predeterminado, zona horaria y moneda de ingresos, y lo único que se cambia en otro lugar.
- Cambiando tu dirección de correo Cómo funciona el cambio: un enlace de confirmación a la dirección nueva que vence en una hora, un enlace de cancelación a tu dirección actual, y volver a iniciar sesión al terminar.
- Cambiando tus preferencias de idioma La interfaz de Finthy está disponible en inglés, español y portugués (Brasil). Dónde cambiarlo, qué cambia con eso y qué se queda en el idioma en el que se escribió.
- Eliminando tu cuenta de Finthy La eliminación se programa, no es inmediata: tienes 7 días para cancelarla. Qué pasa de inmediato, qué pasa después de 7 días y qué hacer antes de empezar.
- Preferencias de notificaciones Un interruptor controla el correo; las notificaciones en la app siempre están activas. De qué te avisa Finthy, dónde se configuran las alertas de presupuesto y por qué el push todavía no está.
Seguridad
5 artículos
- ¿Están seguros mis datos financieros? Qué puede y qué no puede hacer Finthy con un banco conectado, a dónde va realmente tu contraseña bancaria, qué guardamos y quién más lo ve, y los controles que tienes sobre todo eso.
- Cómo protegemos tus datos bancarios El detalle técnico: cómo se asegura cada tipo de conexión, qué sale de Finthy y hacia quién, cuánto tiempo se guarda cada tipo de dato y los controles de tu cuenta.
- Configurar la autenticación de dos factores (2FA) Cómo activar 2FA con una aplicación de autenticación, cómo funcionan los 10 códigos de respaldo, qué pasa con tus otras sesiones y apps conectadas, cómo desactivarla y por qué no hay forma de saltarla si pierdes la app y los códigos.
- Restablecer una contraseña olvidada Cómo funciona el enlace de restablecimiento, cuánto dura, por qué el mensaje de confirmación es deliberadamente vago, qué cambia al completarlo y qué hacer si el correo no llega o el inicio de sesión está bloqueado.
- Tu contraseña La única regla que Finthy realmente exige, cómo cambiar tu contraseña desde Configuración, qué le pasa a tus otras sesiones y qué hacer si no recuerdas la contraseña actual.
Privacidad y tus datos
1 artículo
Facturación
6 artículos
- ¿Cómo cancelo mi suscripción? Dónde cancelar, qué pasa con los datos que exceden los límites gratuitos, y cómo deshacer una cancelación.
- Administrando tus métodos de pago Los métodos de pago están en la página de Facturación, no en una pestaña de Configuración. Cómo agregar una tarjeta, definir la predeterminada, quitar una, y qué pasa con un espacio compartido que pagas.
- Diferencias entre los planes de suscripción Qué incluye cada plan, Gratis, Plus, Pro y Empresa, con los límites reales de bancos, cuentas, personas e historial.
- Entender tu suscripción y la facturación Dónde se cobra tu plan, qué significa cada estado de suscripción, cuándo te cobran, y qué pasa si falla un pago.
- Mejorar tu plan de Finthy Las dos formas de mejorar de plan, qué se desbloquea en el momento, y qué esperar al cambiar de plan a media vuelta.
- Ver y descargar facturas Dónde está tu historial de facturas, los cinco estados de una factura, la factura próxima y qué esperar antes de tu primer pago.
Solución de problemas
4 artículos
- Contactar a soporte Cómo escribirnos, qué incluye cada plan y qué poner en el primer mensaje, ahora en un solo artículo.
- Problemas de conexión bancaria Qué significa cada estado de sincronización en la página de Bancos, cómo reconectar un banco que dejó de sincronizar, y por qué el consejo habitual del navegador no aplica aquí.
- Problemas de cuenta e inicio de sesión Iniciar sesión con contraseña, llave de acceso o dos factores, qué bloquea una cuenta y por cuánto tiempo, y cómo funciona la verificación de correo cuando el enlace no.
- Problemas de sincronización de transacciones Cómo funciona realmente la sincronización, por qué no hay botón de actualizar, hasta dónde llega tu historial, y qué hacer si faltan transacciones o están duplicadas.