El calendario es donde planeas lo que esperas que pase con tu dinero: recibos, sueldo, suscripciones, cualquier cosa con un horario. Cada uno genera ocurrencias, y tú las cuadras con transacciones reales a medida que llegan.
Es gratis en todos los planes en la app web. Ningún plan lo lleva como función de pago. La app nativa, con calendario en el celular, está en nuestra hoja de ruta.
Cuatro vistas
Abre Calendario desde la navegación principal y cambia entre:
- Mes, semana y día: cuadrículas de calendario con los eventos de cada día.
- Agenda: una lista agrupada por fecha, la que sirve para escanear lo que viene. Cubre 30 días, 3 meses o 1 año.
Crear un evento
- Elige nuevo evento.
- Ponle un título, por ejemplo Recibo de luz, Sueldo o Renta.
- Elige la fecha.
- Define el monto: ninguno, un monto fijo, o un rango con mínimo y máximo para recibos que varían, como el de la luz.
- Elige una categoría. El calendario usa el color de la categoría en las filas de agenda y de día, así que es lo que hace legible el mes de un vistazo.
- Elige una repetición: no se repite, diario, semanal, mensual, bimestral, trimestral, semestral, anual, o personalizada con tu propio intervalo, “cada N días, semanas, meses o años”, y una fecha opcional de término.
- Agrega recordatorios si los quieres, y guarda.
Recordatorios
Agrega los que quieras por evento: el mismo día, 1 día antes, 3 días antes, 1 semana antes, o personalizado con tu propio número de días o semanas.
Cada recordatorio te llega en Finthy. Si además llega a tu bandeja lo decide el único interruptor de notificaciones por correo en Configuración > Notificaciones.
Convertir una transacción en evento
Si el cargo ya ocurrió, no necesitas volver a escribirlo. Desde el menú de acciones de una transacción elige seguir como evento recurrente. Finthy llena el evento con la descripción, la fecha, el monto, la moneda y la categoría de esa transacción, y pone la repetición en mensual.
Tres tipos de transacción no se pueden seguir así: transferencias, partes de una división y duplicados. Una transferencia no es un recibo, y las otras dos no son transacciones completas.
Las ocurrencias y sus cinco estados
Cada evento genera una ocurrencia por fecha programada, cada una con un estado:
- Próxima: todavía por venir.
- Vence: su fecha ya llegó.
- Cuadrada: ligada a una transacción real.
- Perdida: pasó la fecha sin cuadrar nada.
- Omitida: decidiste que esta no cuenta. Una ocurrencia omitida se puede restaurar.
El evento mismo también puede estar pausado o archivado, lo que detiene la generación de nuevas ocurrencias sin borrar su historial.
Cuadrar una ocurrencia con una transacción
Abre una ocurrencia y elige cuadrar. Finthy abre cuadrar con transacción y muestra transacciones sin cuadrar en un rango de fechas alrededor de la ocurrencia, que nombra arriba de la lista, o el mes del evento cuando está pendiente. Puedes buscar por descripción o monto, y cargar más si no está en la primera página.
Cuando el evento usa un rango de montos, Finthy busca transacciones dentro de ese rango. Cuando tiene un candidato marca el día con coincidencia sugerida, y en la vista de día puedes elegir una transacción de ese día directamente.
Tú confirmas cada coincidencia. Nada se liga automáticamente, y puedes quitar una coincidencia cuando quieras, lo que devuelve la ocurrencia a sin cuadrar.
Quitar cosas sin perder el historial
- Omite una ocurrencia cuando de verdad no pasó esta vez. Se puede restaurar después.
- Elimina una sola ocurrencia en vez de la serie: Finthy te dice que solo se quita la ocurrencia de esa fecha.
- Pausa o archiva el evento para detener las ocurrencias futuras conservando lo que ya pasó.
Encontrar los cargos recurrentes que aún no sigues
El calendario solo sabe lo que tú le dices. Para encontrar lo que ya está saliendo de tu cuenta, trabaja desde la página de Transacciones:
- Busca por el nombre del comercio. Una suscripción cobra con la misma descripción cada mes, así que buscar un nombre te muestra todo el historial de una vez.
- Mira una categoría en el tiempo. La vista por categoría de la página de Tendencias hace obvia una línea mensual constante, que es como se ve una suscripción.
Todo lo que encuentres que se repita vale convertirlo en evento del calendario, para que el próximo sea esperado y no algo que notas después.
Presupuestarlos
Los pagos recurrentes son el gasto más predecible que tienes, lo que los hace los más fáciles de presupuestar. Un presupuesto en la categoría donde caen, puesto en el total que esperas, convierte “¿salió todo como siempre?” en un solo número que puedes mirar.
Bueno saberlo
- Una ocurrencia cuadrada no crea una transacción. Cuadrar liga tu plan con dinero que ya se movió; nunca agrega ni cambia un monto.
- Un evento sin monto igual sirve. Es un recordatorio con fecha, que basta para algo cuyo costo no sabrás hasta que llegue.
- Perdida es información, no un error. Una suscripción que dejó de cobrarte aparece como perdida, y así te das cuenta.