Brasil está disponible, y los bancos brasileños son manuales. Tú agregas el banco y sus cuentas, y luego los mantienes al día importando estados de cuenta o registrando transacciones. Esto es gratis en todos los planes.
Finthy solo puede mantener un banco al día por su cuenta en Estados Unidos y Canadá, donde se conecta a través de Plaid. No hay conexión automática con un banco brasileño, así que nada de esto te pide la contraseña de tu banco y ningún banco brasileño queda detrás de un plan de pago.
Agregar el banco
- Entra a Bancos y elige Agregar Banco.
- La primera pregunta es ¿Dónde está ubicado tu banco?. Elige Brasil, cuya fila dice “Agrega cuentas y transacciones manualmente”.
- En Selecciona un banco para conectar, busca tu banco y elígelo.
Los principales bancos brasileños están en la lista, entre ellos Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Santander Brasil, Caixa Econômica Federal, Nubank, Banco Inter, C6 Bank, Mercado Pago, Neon, PagBank, PicPay, Banrisul, Sicoob y Sicredi. También están proveedores de inversión y previsión como XP Investimentos, BTG Pactual, Rico Investimentos y Brasilprev.
Agregarle una cuenta
Se abre la ventana Agregar Cuenta. Llena:
- Nombre de la cuenta, por ejemplo “Conta corrente Itaú”.
- Tipo de cuenta, agrupado en cuentas de depósito, de crédito, préstamos y cuentas de inversión.
- Moneda, entre MXN, USD, EUR, CLP, COP, PEN, BRL, ARS, GBP, CHF y CAD. Todos los planes pueden mezclar monedas entre cuentas. Si eliges una que el banco normalmente no maneja, Finthy te lo dice y de todos modos te deja continuar.
- Saldo inicial, el saldo desde el que empiezas. ¿No lo sabes? Déjalo vacío y agrégalo después.
- Número de cuenta y Número de tarjeta son opcionales, y solo vale la pena poner los últimos dígitos.
Si pones un número de cuenta que ya existe, Finthy actualiza esa cuenta en vez de crear una segunda, y te lo avisa.
Repite para cada cuenta de ese banco. Una conexión bancaria contiene todas sus cuentas.
Mantenerlo al día
Tres formas, y puedes combinarlas:
- Importa un estado de cuenta. En la página de Bancos, elige la opción de importar y sube el archivo. Los formatos aceptados son PDF, CSV, OFX, QFX, XLSX, JPG, PNG y HEIC, hasta 10 MB. Finthy lo lee con IA, así que una foto o captura de un estado de cuenta funciona; uno largo puede tardar dos o tres minutos.
- Reenvíalo por correo. Tienes una dirección personal de importación de Finthy. Reenvía el correo que te manda tu banco con el estado de cuenta adjunto y Finthy te avisa cuando esté listo para revisar. No se importa nada hasta que lo revises. Mantén esa dirección privada: cualquiera que la tenga puede enviar estados de cuenta a tu cuenta.
- Registra las transacciones tú, una por una.
Después de una importación, el saldo de la cuenta queda en el saldo de cierre del estado de cuenta. Si el estado de cuenta es más viejo que el saldo que Finthy ya tiene, deja el saldo como está y te explica por qué.
PIX, boleto, TED y DOC no necesitan nada especial. Cada uno llega como una transacción normal con la descripción que usó tu banco, Finthy le asigna una categoría y tú puedes cambiarla.
Límites y casos especiales
- El plan gratis permite 2 conexiones bancarias y 4 cuentas visibles, y una importación de estado de cuenta por cuenta cada mes. Si ya usaste la del mes para una cuenta, Finthy te lo dice y puedes importar el mes siguiente o mejorar tu plan.
- Un PDF protegido con contraseña se rechaza. Quítale la contraseña al archivo e inténtalo de nuevo.
- Un estado de cuenta con demasiadas transacciones para leerse de una vez se rechaza, con la sugerencia de partirlo en archivos más chicos.
- Si tu banco no está en la lista, elige ¿No está tu banco? Agrégalo a mano y escribe su nombre. Se crea solo para tu espacio y puedes seguir agregando cuentas de inmediato. Aparte, Solicitar un banco nos manda el nombre para sumarlo a la lista común. Hacer las dos cosas tiene sentido.
- Una cuenta manual no es de segunda. Los presupuestos, el calendario, los reportes, las exportaciones y Finthy AI la tratan igual que una sincronizada.
- Finthy funciona en un navegador, en la computadora y en el celular. Las apps nativas de iOS y Android están en nuestra hoja de ruta.