Canadá es uno de los dos únicos países donde Finthy puede mantener un banco al día por su cuenta. Eso te da dos caminos, y los dos terminan en el mismo lugar: un banco en Finthy con sus cuentas adentro.
- Conectar automáticamente, a través de nuestro proveedor Plaid. Las transacciones y los saldos llegan solos. Requiere un plan de pago.
- Elegir tu banco y agregar sus cuentas a mano. Gratis en todos los planes. Tú registras las transacciones o importas un estado de cuenta.
Empezar gratis no es un callejón sin salida. Si más adelante conectas el mismo banco de forma automática, Finthy te ofrece Mover cuentas y tu historial se pasa solo.
Abrir el flujo
En la web, entra a Bancos y elige Agregar Banco. La primera pregunta es ¿Dónde está ubicado tu banco?. Elige Canadá, cuya fila dice “Sincroniza automáticamente o agrega las cuentas manualmente”.
Eso lleva a la pantalla de opciones, Seleccionar Banco.
Camino 1: conectar automáticamente
Arriba de esa pantalla hay una tarjeta, Conectar automáticamente, con la nota “Las cuentas y transacciones se sincronizan solas a través de Plaid. Incluido en los planes de pago.”
Al elegirla se abre la ventana de Plaid, donde inicias sesión en tu banco y eliges las cuentas que quieres traer. Finthy nunca ve la contraseña de tu banco. Va a Plaid, no a nosotros. Después Finthy muestra una pantalla de sincronización mientras trae tus cuentas y su historial, y a partir de ahí la conexión se actualiza sola.
En el plan gratis esa tarjeta tiene un candado, y elegirla te lleva a la pantalla de mejora de plan en vez de a tu banco. El camino gratuito de abajo sigue disponible.
Camino 2: agregar tu banco a mano, gratis
Debajo de la tarjeta está la línea “O elige tu banco y agrega sus cuentas manualmente, gratis en todos los planes”, luego un buscador y la lista de bancos.
- Busca tu banco y elígelo. En Canadá la lista es la de Plaid, así que están los bancos grandes y una larga cola de cooperativas de crédito y caisses.
- Llena la cuenta: un nombre, el tipo de cuenta, la moneda y el saldo desde el que empiezas, en la ventana Agregar Cuenta.
- Agrega transacciones importando un estado de cuenta en CSV o PDF, reenviando tus estados de cuenta a tu dirección de importación, o registrándolas tú.
Este camino no es de segunda. Los presupuestos, el calendario, los reportes, las exportaciones y Finthy AI tratan una cuenta manual igual que una sincronizada.
Si tu banco no está en la lista
Elige ¿No está tu banco? Agrégalo a mano y escribe su nombre. Se crea solo para tu espacio y puedes seguir agregando cuentas de inmediato. Aparte, ¿No encuentras tu banco? Solicítalo nos manda el nombre para sumarlo a la lista común. Hacer las dos cosas tiene sentido.
Bueno saberlo
- Una conexión es un banco, con sus cuentas adentro. El plan gratis permite 2 conexiones bancarias y 4 cuentas visibles.
- Las cuentas en dólares estadounidenses no son problema. El multimoneda es gratis en todos los planes y tus totales se convierten a tu moneda de visualización.
- Conectar el mismo banco dos veces conviene evitarlo; Finthy te avisa, porque dos conexiones al mismo banco producen transacciones duplicadas.
- Si la sincronización automática deja de funcionar y prefieres no reconectar, Mantener manual convierte el banco en uno manual sin perder sus cuentas ni su historial.
- Finthy funciona en un navegador, en la computadora y en el celular. Las apps nativas de iOS y Android están en nuestra hoja de ruta.
Estados Unidos funciona igual. Todos los demás países que Finthy soporta son solo manuales, y el artículo sobre qué países y bancos soporta Finthy los enumera.