México está disponible. Los bancos mexicanos son manuales, con una adición: para Banamex, Banorte y HSBC México la extensión de Chrome de Finthy puede capturar tus transacciones mientras estás dentro del sitio de tu banco.
Finthy solo puede mantener un banco al día completamente por su cuenta en Estados Unidos y Canadá, donde se conecta a través de Plaid. Ningún banco mexicano se conecta por Plaid, así que nada de esto le pide a Finthy la contraseña de tu banco.
Agregar el banco
- Entra a Bancos y elige Agregar Banco.
- La primera pregunta es ¿Dónde está ubicado tu banco?. Elige México, cuya fila dice “Agrega cuentas y transacciones manualmente”.
- Selecciona un banco mexicano para conectar los enumera. Cada fila muestra cómo se mantiene al día: Banamex, Banorte y HSBC México dicen “Se sincroniza con la extensión del navegador” con una insignia azul Extensión de Chrome, y todos los demás bancos dicen “Agrega cuentas y transacciones manualmente”.
La lista llega a unas noventa instituciones mexicanas y no son solo bancos. Junto a BBVA México, Santander México, Scotiabank, Inbursa, Nu, Hey Banco, Banco Azteca, Mercado Pago, BanBajío, BanCoppel, Banca Mifel, Afirme, Banco Base, Banco Actinver y American Express, encontrarás Afores como Afore XXI Banorte, Afore SURA, Afore Banamex, Afore Inbursa, Afore Coppel, Afore Azteca y Afore Invercap, y aseguradoras como AXA Seguros México, Allianz México y BBVA Seguros.
Banamex, Banorte y HSBC México: la extensión de Chrome
La extensión no guarda las credenciales de tu banco y no entra por ti. Lee las transacciones de la página mientras tú estás dentro de tu banco, en tu propio navegador. Tus datos de acceso nunca se guardan ni se comparten, y solo lee datos de transacciones.
- Haz clic en la insignia Extensión de Chrome en la fila del banco, que abre la instalación con un botón para instalar desde la Chrome Web Store. La extensión está publicada en la Chrome Web Store y verificada por Google.
- Una vez instalada, entra al sitio de tu banco e inicia sesión como siempre.
- Haz clic en el icono de la extensión de Finthy y sigue las indicaciones para sincronizar.
- Las transacciones aparecen en Finthy en unos momentos.
Como funciona mientras estás dentro, esto no es una sincronización en segundo plano: no llega nada mientras estás fuera del sitio de tu banco. Repite la visita cuando quieras transacciones nuevas. Necesita Chrome, u otro navegador basado en Chromium que instale extensiones de la Chrome Web Store.
Todos los demás bancos mexicanos: agregar cuentas a mano
Elige el banco y se abre la ventana Agregar Cuenta. Llena:
- Nombre de la cuenta, por ejemplo “Cuenta de nómina BBVA”.
- Tipo de cuenta, agrupado en cuentas de depósito, de crédito, préstamos y cuentas de inversión. Una Afore va en cuentas de inversión.
- Moneda, entre MXN, USD, EUR, CLP, COP, PEN, BRL, ARS, GBP, CHF y CAD. Todos los planes pueden mezclar monedas entre cuentas. Si eliges una que el banco normalmente no maneja, Finthy te lo dice y de todos modos te deja continuar.
- Saldo inicial, el saldo desde el que empiezas. ¿No lo sabes? Déjalo vacío y agrégalo después.
- Número de cuenta y Número de tarjeta son opcionales, y solo vale la pena poner los últimos dígitos.
Si pones un número de cuenta que ya existe, Finthy actualiza esa cuenta en vez de crear una segunda, y te lo avisa.
Mantenerlo al día
- Importa un estado de cuenta. En la página de Bancos, elige la opción de importar y sube el archivo. Los formatos aceptados son PDF, CSV, OFX, QFX, XLSX, JPG, PNG y HEIC, hasta 10 MB. Finthy lo lee con IA, así que una foto o captura del estado de cuenta funciona; uno largo puede tardar dos o tres minutos.
- Reenvíalo por correo. Tienes una dirección personal de importación de Finthy. Reenvía el correo que te manda tu banco con el estado de cuenta adjunto y Finthy te avisa cuando esté listo para revisar. No se importa nada hasta que lo revises. Mantén esa dirección privada: cualquiera que la tenga puede enviar estados de cuenta a tu cuenta.
- Registra las transacciones tú, una por una.
Después de una importación, el saldo de la cuenta queda en el saldo de cierre del estado de cuenta. Si el estado de cuenta es más viejo que el saldo que Finthy ya tiene, deja el saldo como está y te explica por qué.
Límites y casos especiales
- El plan gratis permite 2 conexiones bancarias y 4 cuentas visibles, y una importación por cuenta cada mes. Si ya usaste la del mes para una cuenta, Finthy te lo dice y puedes importar el mes siguiente o mejorar tu plan.
- Un PDF protegido con contraseña se rechaza. Quítale la contraseña al archivo e inténtalo de nuevo. Los bancos mexicanos suelen mandar el estado de cuenta protegido con tu RFC o tu fecha de nacimiento.
- Un estado de cuenta con demasiadas transacciones para leerse de una vez se rechaza, con la sugerencia de partirlo en archivos más chicos.
- Si tu banco no está en la lista, elige ¿No está tu banco? Agrégalo a mano y escribe su nombre. Se crea solo para tu espacio y puedes seguir agregando cuentas de inmediato. Aparte, Solicitar un banco nos manda el nombre para sumarlo a la lista común. Hacer las dos cosas tiene sentido.
- Una cuenta manual no es de segunda. Los presupuestos, el calendario, los reportes, las exportaciones y Finthy AI la tratan igual que una sincronizada.
- Finthy funciona en un navegador, en la computadora y en el celular. Las apps nativas de iOS y Android están en nuestra hoja de ruta. La extensión de Chrome necesita un navegador de escritorio.