El paso Conectar una cuenta bancaria es el primero de Primeros Pasos por una razón que la lista dice sin rodeos: “Todo lo demás en esta página empieza con una cuenta.”
Las tres formas de entrar
Cuáles tienes depende del país del banco.
- Conectar automáticamente, para Estados Unidos y Canadá, con Plaid. La pantalla dice “Con tecnología de Plaid · 12.000+ bancos”. Es una función de pago, y el paso de bienvenida ofrece una prueba gratuita de 14 días, sin tarjeta de crédito.
- Agregar el banco a mano, disponible en todos lados incluidos Estados Unidos y Canadá, gratis en todos los planes. Tú creas las cuentas y traes las transacciones.
- Reenviar un estado de cuenta, donde nos envías el estado por correo y lo leemos por ti.
Conectar automáticamente
Elige tu país y luego Conectar tu banco. Se abre la ventana de Plaid, inicias sesión ahí y eliges qué cuentas traer. Finthy nunca ve la contraseña de tu banco.
Después ves “Sincronizando tus cuentas”, con la nota “Estamos importando de forma segura tus cuentas y transacciones. Normalmente toma menos de un minuto.”
Si eso se convierte en “No pudimos terminar de sincronizar”, lee lo que dice: “Estamos teniendo problemas para importar tus cuentas. Puedes continuar y seguiremos intentando en segundo plano.” Continuar al panel es lo correcto. No falló, y la importación sigue sin que la mires.
Agregar un banco a mano
La pantalla es Agregar Tu Primera Cuenta, “Elige tu banco para empezar”. Elige el banco, crea la cuenta, y luego Finthy pregunta cómo quieres agregar transacciones:
- Subir un estado de cuenta, que acepta un PDF, una captura o una hoja de cálculo.
- Agregar transacciones a mano, para escribir algunos gastos recientes.
- Omitir por ahora, e ir al panel.
Cuando el panel sigue vacío
El panel nombra la situación exacta en vez de mostrar una página en blanco. El mensaje que te toque te dice qué hacer:
- “Tu banco está conectado. Todavía no ha llegado ninguna cuenta.” La mayoría de los bancos responde en unos minutos. Si no aparece nada, puede que no se haya seleccionado ninguna cuenta al iniciar sesión, o que las seleccionadas se hayan quitado después. Revisar la conexión.
- “Tu banco está agregado. Todavía no tiene cuentas.” Es un banco manual, así que nada llega solo. Agregar una cuenta.
- “Todas las cuentas aquí están ocultas.” Las cuentas ocultas quedan fuera de todos los totales y de todas las listas. No se ha borrado nada. Mostrar una cuenta.
- “Tu cuenta está lista. Todavía no ha llegado ningún saldo.”
Un banco conectado trae 90 días
Un banco conectado manda por sí solo más o menos los últimos 90 días. Para lo más viejo, importa un estado de cuenta. El panel lo dice donde irían tus transacciones: “Los bancos conectados mandan los últimos 90 días por su cuenta. Para todo lo demás, sirve un estado de cuenta.”
Puedes empezar sin banco
Ya puedes usar esto en el panel lista lo que no necesita ninguna cuenta: poner un presupuesto, meter tus pagos al calendario, agregar lo que ya tienes al inventario financiero, o proyectar en qué se convierte ahorrar con regularidad. “Ninguna de estas necesita una sola transacción.”