Una cuenta manual es una que mantienes al día tú: el efectivo de tu cartera, una tarjeta de un banco que Finthy no puede sincronizar, un préstamo, una cuenta de inversión, el dinero que te debe un amigo. Su saldo cambia cuando tú lo cambias, o cuando importas un estado de cuenta.
Las cuentas manuales son gratis en todos los planes, en todos los países donde Finthy está disponible. Fuera de Estados Unidos y Canadá todos los bancos son manuales, así que esta es la forma normal de usar Finthy.
Agregar una a un banco nuevo
- Entra a Bancos y elige Agregar Banco.
- Responde ¿Dónde está ubicado tu banco? con el país del banco.
- Elige el banco de la lista. Un banco que no puede sincronizarse solo muestra “Agrega cuentas y transacciones manualmente” en su fila.
- Se abre la ventana Agregar Cuenta. Llénala y guarda.
Agregar una a un banco que ya tienes
No necesitas volver a Agregar Banco.
- Entra a Bancos y busca la fila del banco.
- Abre el menú ⋮ de esa fila, llamado Acciones del banco.
- Elige Agregar Cuenta. Se abre la misma ventana, ya ligada a ese banco.
Dos cosas sobre ese menú. Agregar Cuenta solo aparece para un banco manual: un banco conectado automáticamente por Plaid recibe sus cuentas del propio banco, así que no hay nada que agregar a mano. Y solo aparece si puedes hacer cambios en ese espacio; un espectador no lo ve.
La ventana Agregar Cuenta, campo por campo
- Banco ya viene lleno con el banco por el que entraste.
- Nombre de la cuenta, por ejemplo “Cartera” o “Tarjeta de crédito BBVA”. Obligatorio.
- Tipo de cuenta, obligatorio, agrupado en cuentas de depósito, cuentas de crédito, préstamos y cuentas de inversión. El efectivo va en depósito, una tarjeta de crédito en crédito, una hipoteca o un crédito de auto en préstamos, una cuenta de inversión o de retiro en inversión.
- Moneda, entre MXN, USD, EUR, CLP, COP, PEN, BRL, ARS, GBP, CHF y CAD. Todos los planes pueden mezclar monedas entre cuentas, y el total del panel se convierte a tu moneda predeterminada. Si eliges una moneda que el banco normalmente no maneja, Finthy te avisa que esas cuentas suelen estar en otra moneda y de todos modos te deja continuar.
- Saldo inicial, el saldo desde el que empiezas. ¿No lo sabes? Déjalo vacío y agrégalo después.
- Número de cuenta y Número de tarjeta son opcionales. Solo vale la pena poner los últimos dígitos, y con eso Finthy puede asociar un estado de cuenta importado a la cuenta correcta.
Si el número de cuenta que pones ya existe, Finthy actualiza esa cuenta en vez de crear una segunda, y te lo avisa.
Mantener bien el saldo
Cuando agregas una transacción manual, la ventana ofrece un interruptor Actualizar saldo de la cuenta, que aplica esa transacción al saldo corriente de la cuenta. Déjalo encendido y el saldo sigue a tus transacciones. Apágalo cuando el saldo ya la refleje y solo estés registrando historial. Al editar una transacción se ofrece el mismo interruptor para el nuevo monto, y al eliminarla se ofrece revertir su efecto.
Importar un estado de cuenta deja el saldo en el saldo de cierre del estado de cuenta. Finthy deja el saldo como está, y te dice cuál de estos casos es, cuando:
- el estado de cuenta termina antes que el saldo que Finthy ya tiene,
- no puede leer una fecha de estado de cuenta en el archivo,
- el estado de cuenta tiene fecha futura,
- el estado de cuenta está en otra moneda que la cuenta.
Siempre puedes poner el saldo tú editando la cuenta.
Ocultar y eliminar
Ocultar cuenta saca la cuenta y sus transacciones de tus listas, saldos y reportes. No se elimina nada, se puede volver a mostrar en cualquier momento y todos los totales regresan a donde estaban. Esto es lo que quieres para una cuenta que cerraste pero cuyo historial aún te interesa.
Eliminar cuenta es permanente y elimina con ella todas las transacciones de esa cuenta. No se puede deshacer. Eliminar banco quita toda la conexión y todo lo que hay dentro.
Si tu banco no está en la lista
Elige ¿No está tu banco? Agrégalo a mano y escribe su nombre. Se crea solo para tu espacio, nadie más lo ve, y puedes seguir agregando cuentas de inmediato. Aparte, Solicitar un banco nos manda el nombre para sumarlo a la lista común. Hacer las dos cosas tiene sentido.
Límites
El plan gratis permite 2 conexiones bancarias y 4 cuentas visibles. Ocultar una cuenta libera una de esas cuatro. Una cuenta manual no es de segunda: los presupuestos, el calendario, los reportes, las exportaciones y Finthy AI la tratan igual que una sincronizada.