Un duplicado es el mismo pago real apareciendo dos veces en Finthy. Marcar uno como duplicado lo mantiene en tu historial pero lo saca de todos los totales.
Cómo se producen los duplicados
- Importar un estado de cuenta que se traslapa con datos que ya tienes. El caso común: un estado de cuenta de un periodo que tu banco ya sincronizó, o dos estados de cuenta con rangos de fechas traslapados.
- Dos conexiones al mismo banco. Finthy te avisa antes de que crees la segunda, porque las dos van a reportar los mismos pagos.
- El banco reportando el mismo pago dos veces, que sí pasa, a menudo alrededor de un pago pendiente que después se liquida.
Finthy ya filtra duplicados al importar
No tienes que cazar los duplicados de importación a mano. Cuando se lee un estado de cuenta, Finthy compara cada fila con lo que la cuenta ya tiene en cuatro cosas: la fecha, el monto, la descripción y el saldo corriente.
El saldo corriente es lo que hace esto seguro. Dos pagos genuinos el mismo día, por el mismo monto y con la misma descripción son un patrón real (dos cafés iguales, dos transferencias del mismo número redondo). Sus saldos corrientes son distintos, así que Finthy conserva los dos en vez de descartar uno en silencio.
En la pantalla de revisión antes de importar, una fila que Finthy considera repetida queda marcada como Duplicado, con la nota “Ya está en la cuenta sugerida, así que se deja fuera. Selecciónalo para importarlo de todos modos.” La decisión sigue siendo tuya: selecciónalo para importarlo de todos modos. Después de importar, la línea del historial te dice cuántos duplicados se omitieron.
Marcar un duplicado tú
- En la página de Transacciones, abre el menú de acciones de la transacción y elige Marcar como duplicado. Para varias a la vez, selecciónalas y elige Marcar varias como duplicadas, o Marcar todas como duplicadas para todo lo que coincida con tu vista actual.
- Finthy sugiere las transacciones a las que más se parece, cada una con un puntaje de coincidencia que se muestra como “{score} de coincidencia”. Elige la que duplica, o búscala tú.
- Confirma. Para una transacción Finthy pregunta “¿Seguro que quieres marcar esta transacción como duplicada?”; para varias te dice cuántas estás por marcar y después reporta el resultado de cada una.
Qué cambia al marcarlo
- La transacción recibe una insignia Duplicado.
- Queda fuera de tus totales, presupuestos y reportes. No se elimina nada.
- Desaparece de la lista normal de Transacciones. Para volver a verlos, activa el filtro Mostrar duplicados.
- También queda fuera de una exportación de transacciones, a menos que Mostrar duplicados esté activo al exportar. Con ese filtro activo sí se incluye, y la columna Is Duplicate te dice cuáles son, para que una conciliación pueda tomarlos en cuenta.
Cómo deshacerlo
Haz clic en la insignia Duplicado para abrir Transacción duplicada. Muestra la transacción original al lado, con Ver original para ir a ella y Desmarcar como duplicado para revertirlo. Finthy confirma antes, porque desmarcarla la devuelve a tus totales.
Si la original se eliminó mientras tanto, el panel lo dice: “La transacción original fue eliminada. Ya no está aquí para comparar. Desmarca esta como duplicada para recuperarla.” El duplicado no queda atrapado, siempre lo puedes recuperar.
Casos especiales
- Un duplicado no se puede dividir. Desmárcalo primero, divídelo y luego marca la parte que sea el duplicado.
- Marcar es por transacción, no por regla. Finthy no aprende un patrón de ahí, así que un banco que repite un pago cada mes necesita que marques cada uno.
- Prevenir es mejor que limpiar. Mantén una sola conexión por cuenta. Si estás reconectando un banco que ya tienes, usa la conexión existente en vez de agregar una segunda.