Un banco llega a Finthy de una de tres formas. Cuáles puedes usar depende del país del banco y de tu plan.
Abrir el flujo
Entra a Bancos en el menú lateral y elige Agregar Banco. La primera pregunta es ¿Dónde está ubicado tu banco?, porque el país decide lo que es posible.
Debajo de cada país aparece lo que admite:
- Sincroniza automáticamente o agrega las cuentas manualmente, para Estados Unidos y Canadá.
- Agrega las cuentas y transacciones manualmente, para todos los demás países de la lista.
Sincronización automática
Disponible para bancos de Estados Unidos y Canadá, a través de nuestro proveedor Plaid, y requiere un plan de pago. En el plan gratis la tarjeta Conectar automáticamente muestra un candado, y elegirla te lleva a la pantalla de mejora de plan en lugar de a tu banco.
Con un plan de pago, al elegirla se abre la ventana de Plaid, donde entras a tu banco. Finthy nunca ve esas credenciales. Después eliges qué cuentas traer y Finthy muestra una pantalla de sincronización mientras baja tus cuentas y su historial. A partir de ahí la conexión se actualiza sola.
Agregar un banco a mano
Gratis en todos los planes y disponible en todos los países de la lista. Elige tu banco de la lista que está debajo de la opción automática, agrega sus cuentas tú mismo y captura o importa las transacciones. Puedes importar un estado de cuenta justo después de crear la cuenta.
Algunos bancos están marcados para nuestra extensión de Chrome, que capturaría las transacciones mientras estás dentro del sitio de tu banco. Eso todavía está en desarrollo: hoy esos bancos funcionan igual que cualquier banco agregado a mano.
Qué contiene una conexión
Una conexión es un banco. Las cuentas viven dentro de ella, y por eso Bancos lista conexiones y Ver Cuentas abre lo que hay dentro de una.
Tu plan cuenta las dos cosas por separado. El plan gratis permite 2 conexiones bancarias y 4 cuentas visibles en total, entre todos los bancos. Las cuentas ocultas no cuentan, así que ocultar una cuenta que ya no usas libera un lugar. Al llegar al límite aparece “Alcanzaste el límite de conexiones bancarias de tu plan. Mejora tu plan para conectar más bancos”, y la solución es eliminar una conexión, ocultar una cuenta o mejorar el plan.
Conectar el mismo banco dos veces
Si ya tienes una conexión activa con ese banco, Finthy te avisa antes de empezar: Ya tienes una conexión activa con {banco}. Conectarlo una segunda vez produce transacciones duplicadas, así que elige Ver Conexión Existente, salvo que de verdad quieras reemplazarla, y en ese caso Eliminar y Reconectar hace los dos pasos en orden.
Cuando una conexión necesita atención
En la página Bancos aparecen dos etiquetas junto a una conexión.
- Vence el {fecha}: tu banco pide que confirmes el acceso antes de esa fecha. Elige Reconectar y vuelve a entrar. Si lo haces a tiempo no se pierde nada.
- Reconexión necesaria: la conexión ya dejó de sincronizar, y las transacciones posteriores a ese momento faltan hasta que reconectes. Las cuentas, su historial y tus categorías se quedan donde están.
Reconectar nunca crea una segunda conexión ni vuelve a importar lo que ya tienes.
Hay dos estados más que se muestran igual. Se han detectado nuevas cuentas en tu banco significa que abriste una cuenta después de conectar, y al reconectar se agrega. Una primera sincronización pendiente significa que el banco todavía no ha enviado sus transacciones, lo que normalmente se resuelve en unos minutos.
Cuando la sincronización automática deja de funcionar para siempre
A veces un banco y Plaid dejan de entenderse y reconectar no ayuda. Una conexión que falló se puede conservar como manual: mantiene todas las cuentas, todos los saldos y todas las transacciones que ya tienes, y a partir de ahí capturas las nuevas transacciones tú mismo o importas un estado de cuenta. Solo se puede hacer con una conexión que de verdad falló, y por eso una conexión que funciona responde “Esta conexión todavía funciona, así que no se puede pasar a manual”.
También existe lo contrario. Si llevabas un banco a mano y la sincronización automática se vuelve posible para él, puedes conectarlo con Plaid y mover tus cuentas manuales a la nueva conexión, emparejando cada cuenta manual con la que reporta el banco, para que tu historial se conserve en lugar de empezar de nuevo.
Quién puede hacerlo
En un espacio compartido, el propietario y los colaboradores pueden agregar, reconectar y eliminar conexiones. Quien tiene el rol de lector no puede, y en su lugar ve “Pide a un propietario o colaborador del espacio que reconecte este banco”. Dentro de un espacio, una conexión solo la puede modificar el miembro que la agregó: a cualquier otra persona le aparece “Solo el miembro que conectó este banco puede modificarlo”.
Eliminar una conexión
Eliminar Banco borra la conexión, sus cuentas y todo su historial de transacciones, de forma permanente y en nuestros servidores. Finthy te pide confirmar con Sí, Eliminar Todo porque no hay manera de deshacerlo. En una conexión de Plaid también revoca nuestro acceso en Plaid.
Si lo que quieres es sacar una cuenta de tus totales, usa Ocultar cuenta. Una cuenta oculta y sus transacciones dejan de aparecer en tus listas, saldos y reportes, no se borra nada, la cuenta sigue sincronizándose y al volver a mostrarla todos los totales regresan exactamente a como estaban.