Cada línea de tu lista de Transacciones es un pago, dinero que entra o que sale. Lo que puedes cambiar depende de de dónde vino.
Los tres orígenes
- Sincronizada por Plaid. Solo en Estados Unidos y Canadá, y solo en un plan de pago. El banco reporta la transacción y Finthy guarda lo que reportó.
- Capturada por la extensión de Chrome. Solo para Banamex, Banorte y HSBC México, y solo mientras estás dentro del sitio del banco.
- Manual. O la escribiste tú, o Finthy la leyó de un estado de cuenta que importaste.
Qué puedes cambiar
En una transacción sincronizada, el monto, la fecha y el saldo son del banco. Finthy los guarda como los reportó y no te deja editarlos, porque son el registro contra el que conciliarías. Sí puedes cambiar la descripción y la categoría, que son tuyas.
En una transacción manual, todos los campos son tuyos, incluido si mueve el saldo de la cuenta.
De dónde sale el saldo de una cuenta
Esta es la parte que sorprende, así que vale decirla claro.
En una cuenta sincronizada el saldo viene del banco. Agregar, editar o eliminar una transacción en Finthy no lo cambia. Si el saldo parece mal, es lo último que reportó el banco, y se refresca una vez al día además de cada vez que el banco reporta movimiento.
En una cuenta manual el saldo es el que tú pongas, más o menos tus transacciones manuales. Las ventanas de agregar, editar y eliminar llevan cada una un interruptor Actualizar saldo de la cuenta, así que decides en cada acción si ese cambio debe mover el saldo corriente. Importar un estado de cuenta deja el saldo en el saldo de cierre de ese estado de cuenta.
Todos los campos que lleva una transacción
- Descripción, obligatoria, y editable sea cual sea el origen.
- Monto, siempre guardado como número positivo, con el tipo de transacción decidiendo la dirección: Gasto/Retiro o Ingreso/Depósito. El signo que ves en una lista se dibuja a partir del tipo, no está guardado en el monto.
- Moneda, tomada de la cuenta a la que pertenece la transacción. Los presupuestos y las alertas de esa cuenta usan la misma moneda.
- Monto convertido. Finthy también calcula el valor en tu moneda predeterminada, usando el tipo de cambio de la fecha de esa transacción y no el de hoy. Eso es lo que hace que un panel en varias monedas sume, y es una columna en la exportación de transacciones.
- Fecha de la transacción, obligatoria. En datos sincronizados es la fecha que reportó el banco.
- Categoría, opcional. Una transacción sin categoría no está mal; simplemente aparece como sin categoría, y le puedes poner una cuando quieras.
- Referencia, texto libre opcional, para un número de factura o quién pagó.
- Notas, texto libre opcional, entre 3 y 500 caracteres si escribes algo.
- Estado: Completada, Procesando, Fallida, Cancelada u Otro.
- Marca de duplicado. Una transacción marcada como duplicada queda en tu historial pero fuera de todos los totales, presupuestos y reportes.
Qué nunca se guarda
Las credenciales de tu banco. En una conexión por Plaid van a Plaid, no a Finthy. Con la extensión de Chrome no se guarda nada: lee la página cuando ya estás dentro, y solo lee datos de transacciones.
Bueno saberlo
- La referencia y las notas no aparecen en una exportación de transacciones. La exportación tiene catorce columnas y ninguna de las dos está ahí.
- Una transacción manual no es de segunda. Los presupuestos, el calendario, los reportes, las exportaciones y Finthy AI la tratan igual que una sincronizada.