Finthy lee el estado de cuenta por ti. No mapeas columnas ni emparejas encabezados; no hay un paso de mapeo. Le das el archivo, la IA extrae las transacciones y tú las revisas antes de que se guarde nada.
Formatos aceptados
PDF, CSV, OFX, QFX, XLSX, JPG, PNG y HEIC, hasta 10 MB por archivo.
Las imágenes no son una opción menor. Una foto o captura de un estado de cuenta funciona, porque la lee la misma IA. Una página clara y completa se lee mejor que una oscura o cortada.
Dos formas de mandar un estado de cuenta
Súbelo
En la página de Bancos, elige la opción de importar de la cuenta y suelta ahí el archivo o búscalo.
Reenvíalo por correo
Importar estados de cuenta por correo te da una dirección personal de Finthy.
- Reenvía a esa dirección el correo que te manda tu banco, con el estado de cuenta adjunto.
- O ahórrate un paso: en Gmail u Outlook, crea un filtro que reenvíe automáticamente los correos que tu banco manda desde su dirección de estados de cuenta.
- Finthy te avisa cuando hay uno listo. Entonces lo revisas y lo importas a la cuenta correcta.
Mantén esa dirección privada. Cualquiera que la tenga puede enviar estados de cuenta a tu cuenta.
No se importa nada hasta que lo revisas. Un estado de cuenta reenviado te espera.
El paso de revisión
Finthy muestra Estado de cuenta por revisar con las transacciones que encontró y la cuenta a la que cree que pertenecen, sugerida por el número de cuenta del estado de cuenta. Revisa esa cuenta antes de importar; este es el paso donde un estado de cuenta acaba en el lugar equivocado.
Las filas vienen anotadas para que puedas confiar en lo que vale la pena:
- Duplicado. “Ya está en la cuenta sugerida, así que se deja fuera. Selecciónalo para importarlo de todos modos.” Finthy compara la fecha, el monto, la descripción y el saldo corriente, así que dos pagos genuinos del mismo día por el mismo monto se conservan.
- Revisa esto. “No estuvimos seguros de haber leído bien esta fila.” Vale una mirada antes de importar.
Finthy te dice cuántos duplicados dejó fuera, y puedes descartar el estado de cuenta en vez de importarlo. Descartarlo no importa nada.
Un estado de cuenta largo toma tiempo: la IA puede necesitar dos o tres minutos. Si tarda más, te lo dice y sigue trabajando; busca en Importaciones recientes en vez de empezar de nuevo.
Qué le hace una importación a tu saldo
El saldo de la cuenta queda en el saldo de cierre del estado de cuenta, y Finthy te lo dice con la fecha. Deja el saldo como está, y te dice cuál es el caso, cuando:
- el estado de cuenta termina antes que el saldo que Finthy ya tiene,
- no pudo leer una fecha de estado de cuenta en el archivo,
- el estado de cuenta tiene fecha futura,
- el estado de cuenta está en otra moneda que la cuenta.
Si todo el estado de cuenta parece de otra moneda, Finthy dice “Este estado de cuenta parece estar en” esa moneda antes de que confirmes.
El límite mensual
El plan gratis incluye una importación por cuenta cada mes. Cuando una cuenta ya la usó, Finthy te lo dice y puedes importar el mes siguiente o mejorar tu plan.
Una lectura fallida no se te cobra. Las importaciones fallidas y los borradores abandonados son reintentos gratis. Hay un tope de intentos de lectura al mes para que no se abuse, de tres por cada importación permitida, pero un reintento normal después de un mal escaneo no te cuesta nada.
Errores posibles
| Qué pasó | Qué hacer |
|---|---|
| “Este PDF está protegido con contraseña” | Quítale la contraseña al archivo e inténtalo de nuevo. Muchos bancos protegen los estados de cuenta con tu identificación fiscal o tu fecha de nacimiento. |
| “Este estado de cuenta tiene demasiadas transacciones para leerse de una vez” | Pártelo en archivos más chicos, por ejemplo un mes a la vez. |
| “Tipo de archivo no válido” | El mensaje enumera los formatos aceptados. |
| “No pudimos leer este estado de cuenta” | El archivo no se pudo leer. Un escaneo más claro, o la versión en CSV de tu banco, normalmente funciona. |
| “No encontramos transacciones en este estado de cuenta” | El archivo se leyó pero no traía nada importable, por ejemplo una página de resumen sin lista de transacciones. |
| “Este estado de cuenta todavía se está procesando” | Vuelve en un minuto. |
| “Este estado de cuenta ya se importó o se descartó” | Ya no está en espera; no hay nada más que hacer. |
| Un correo sin adjunto | Finthy te dice que el correo llegó sin archivo de estado de cuenta adjunto, y qué formatos acepta. |
Si un estado de cuenta reenviado falla por otra razón, Finthy te sugiere subirlo desde la página de Bancos.
Bueno saberlo
- Puedes ver un estado de cuenta sin poder importarlo si tu rol en un espacio compartido no permite importar. Finthy te lo dice en vez de fallar en silencio.
- Todo lo importado es una transacción manual, así que puedes editar cada campo después, incluida la categoría si la IA eligió mal.