Una transacción manual es la que registras tú en vez de una que llegó de un banco: efectivo que gastaste, dinero que alguien te devolvió, una transferencia que quieres tener registrada. Puedes agregar una a cualquier cuenta.
Agregar una
Entra a la página de Transacciones y elige Agregar transacción.
- Cuenta, obligatoria. Elígela primero; parte del formulario depende de ella. La cuenta no se puede cambiar después de crear la transacción, así que si eliges la equivocada tendrás que eliminar la transacción y agregarla de nuevo.
- Copiar de la última transacción llena el formulario con la transacción más reciente de esa cuenta. Útil para un pago que se repite. Si la cuenta todavía no tiene ninguna, Finthy te lo dice.
- Descripción, obligatoria, por ejemplo “Despensa”.
- Monto, obligatorio. Ponlo como número positivo y elige la dirección abajo; el cero se rechaza, y también un número negativo.
- Tipo de transacción, obligatorio: Gasto/Retiro o Ingreso/Depósito. Esto, y no el signo del monto, es lo que decide la dirección.
- Fecha de la transacción, obligatoria.
- Categoría (opcional). Dejarla vacía está permitido; la transacción aparece sin categoría en los reportes y se la puedes poner después.
- Referencia (opcional), texto libre para algo como “Factura #123”.
- Notas, texto libre. Si escribes algo, debe tener al menos 3 y como máximo 500 caracteres.
Guarda con Agregar transacción, o con Guardar y agregar otra para dejar el formulario abierto para la siguiente, que es mucho más rápido cuando vas a registrar un montón de recibos.
El interruptor Actualizar saldo de la cuenta
En una cuenta manual el formulario muestra Actualizar saldo de la cuenta, encendido por defecto, con el texto de ayuda “Aplicar esta transacción al saldo corriente de la cuenta”.
- Encendido: el monto se suma al saldo si es ingreso y se resta si es gasto. El formulario muestra el saldo actual y el nuevo saldo resultante, para que veas el efecto antes de guardar.
- Apagado: la transacción se registra sin mover el saldo. Úsalo cuando el saldo ya la contempla, o cuando la transacción está ahí solo para el registro. También puedes poner el saldo directamente con Saldo de la cuenta después de la transacción (opcional).
Las cuentas sincronizadas no muestran este interruptor. Su saldo viene del banco, así que agregar, editar o eliminar una transacción en Finthy nunca lo cambia.
Editar y eliminar
Editar abre el mismo formulario como Editar transacción, y en una cuenta manual el interruptor dice “Aplicar el nuevo monto al saldo corriente de la cuenta”. Así, corregir un monto puede corregir el saldo en el mismo paso, o dejarlo igual.
Eliminar pide confirmación y advierte que no se puede deshacer. En una cuenta manual ofrece Actualizar saldo de la cuenta otra vez, esta vez para “revertir el efecto de esta transacción en el saldo corriente de la cuenta”. Déjalo encendido y eliminar un gasto de 50 devuelve 50.
Reglas que el formulario exige
| Regla | Lo que ves |
|---|---|
| Descripción vacía | “La descripción es obligatoria” |
| Sin cuenta elegida | “Por favor selecciona una cuenta” |
| Sin fecha | “La fecha de la transacción es obligatoria” |
| Monto en cero | “El monto no puede ser cero” |
| Monto negativo | “El monto debe ser un número positivo” |
| Notas con menos de 3 caracteres | “Las notas deben tener al menos 3 caracteres” |
| Notas con más de 500 caracteres | “Las notas no pueden pasar de 500 caracteres” |
Bueno saberlo
- Una transacción manual se comporta como cualquier otra. Cuenta en presupuestos, reportes, el calendario, las exportaciones y Finthy AI.
- La referencia y las notas no se exportan. La exportación de transacciones tiene catorce columnas y ninguna de las dos está ahí, así que no cuentes con una exportación para llevarte lo que escribiste en ellas.
- Registrar el mismo pago dos veces es fácil cuando además importas estados de cuenta. Si pasa, marca uno como duplicado en vez de eliminarlo: así queda en tu historial pero fuera de todos los totales.