Una categoría es lo que convierte una lista de pagos en una respuesta a “¿en qué se me va el dinero?”. Cada transacción puede llevar una, y nada se rompe si no la tiene.
De dónde sale la categoría
Depende de cómo llegó la transacción.
- De un banco que Finthy sincroniza (Estados Unidos y Canadá, por Plaid), el proveedor de datos reporta su propia categoría y Finthy la mapea a una categoría de Finthy. El súper y los restaurantes se vuelven comida, una tienda se vuelve compras, la renta y los servicios se vuelven servicios, y así. Cuando el proveedor no da nada aprovechable, Finthy recurre a palabras clave de la descripción de la transacción.
- De un estado de cuenta que importas, la IA que lee el archivo asigna la categoría junto con el monto y la fecha.
- De una transacción que registras tú, la eliges. La categoría es opcional, así que puedes dejarla y ponerla después.
Por qué a veces la categoría está mal
El proveedor trabaja con un conjunto pequeño de categorías amplias, unas dieciséis en el nivel superior, y el gasto real no se divide tan limpio. Una ferretería y un supermercado pueden llegar bajo el mismo encabezado. Un pago a una persona no tiene comercio que reconocer. Donde la descripción es la única pista, un match por palabra clave es una suposición razonable, no un hecho.
Así que toma la primera categoría como punto de partida. Acierta lo suficiente para ser útil y se equivoca lo suficiente para que valga revisarla.
Cambiarla
Abre la transacción y cambia su categoría. Es inmediato, y aplica a esa transacción.
Finthy no aprende del cambio. No va a buscar transacciones parecidas, ni va a categorizar distinto las futuras por eso. Si el mismo pago llega cada mes con la categoría equivocada, hay que cambiar cada uno. Vale saberlo antes de suponer que una corrección se queda.
Para más de unas pocas a la vez, selecciónalas en la lista de transacciones y usa las acciones en lote para poner una categoría a todas de una vez. Las acciones en lote son parte de los planes de pago.
Crear tus propias categorías también es parte de los planes de pago. En el plan gratis trabajas con el conjunto que Finthy trae.
Dónde ver el gasto agrupado por categoría
- La página de Flujo de efectivo tiene un desglose de ingresos y un desglose de gastos por categoría para el periodo que elijas, y elegir una categoría filtra la lista de transacciones de abajo.
- La página de Tendencias tiene tendencias por categoría, la misma agrupación a lo largo del tiempo, para las categorías que selecciones.
- La exportación de análisis por categoría en Configuración te da el desglose como archivo, con estadísticas y porcentajes.
Las tres son parte de los planes de pago. En el plan gratis igual puedes poner y cambiar categorías en cada transacción; lo que es de pago es el análisis construido sobre ellas.
Bueno saberlo
- Sin categoría es un estado real, no un error. En los reportes esas transacciones se
agrupan como sin categoría, y en una exportación dicen
uncategorized_incomeouncategorized_expenseen vez de quedar vacías. - Una categoría no es una moneda ni una cuenta. Cambiarla nunca mueve dinero, nunca cambia un saldo y nunca cambia a qué cuenta pertenece una transacción.
- Los duplicados quedan fuera de los desgloses por categoría, así que un pago que marcaste como duplicado no duplicará el total de una categoría.