Una vez que existen los presupuestos, Finthy los sigue a medida que llegan transacciones. No hay nada que ejecutar.
Resumen de presupuestos
La página de Presupuestos abre en el resumen del periodo actual:
- Ingreso total, total asignado, total gastado y restante.
- Cuántos presupuestos activos tienes y cuánto se traspasó a este periodo.
- Estado de los presupuestos, un conteo de cuántos van en curso, en riesgo o excedidos.
- Categorías con más gasto.
Esos tres estados son el vocabulario que se usa en todas partes, así que vale conocerlos: en curso, en riesgo, excedido. Puedes filtrar la lista de presupuestos por ellos.
Moverte entre periodos
La navegación de periodos va anterior y siguiente, con ir al actual para regresar. Un presupuesto semanal etiqueta sus periodos por la semana en que empiezan. Los números del periodo pasado no desaparecen cuando empieza uno nuevo.
La página de detalle de un presupuesto
Abre cualquier presupuesto para ver:
- Monto, gastado, restante y el porcentaje de lo disponible.
- Estado.
- Transacciones recientes, con ver todas. Si todavía no se ha gastado nada, lo dice en vez de mostrar una tabla vacía.
- Alertas recientes, con ver todas las alertas.
- Transacciones excluidas, lo que se dejó fuera a propósito de los totales de este presupuesto.
- Velocidad de gasto, abajo.
Velocidad de gasto
Dos números y un veredicto. El promedio diario es lo que has estado gastando por día, y el gasto proyectado es a dónde llega ese ritmo al final del periodo.
Luego Finthy te dice en qué caso estás, en términos claros:
- En curso: “Te quedan 120.00, que salen a 8.00 por día.”
- Reduce el gasto: tu ritmo no cabe en lo que queda.
- Excedido: “Estás 25.00 por encima de este presupuesto. No queda nada para gastar este periodo.” Si caíste exacto en el límite, dice que el presupuesto está totalmente usado.
- Periodo terminado: “Este periodo del presupuesto terminó. Acabaste con 40.00 sin gastar.”
Esta es la parte que responde “¿voy a llegar?”, que una barra de avance sola no puede.
Hallazgos de gasto
Finthy también levanta patrones que nota entre periodos, cada uno con una recomendación:
- Pico de gasto inusual, con cuánto está este periodo por encima de tu promedio y la sugerencia de revisar las transacciones recientes que lo causaron.
- Siempre por encima del presupuesto, cuando se excedió repetidamente, con un aumento sugerido o la sugerencia de gastar menos.
- Gasto a la alza o a la baja, con el cambio en el periodo analizado.
- Gasto estable y predecible, con la proporción de lo disponible que usas en promedio, y nada que hacer.
Estos comparan periodos, así que necesitan algunos periodos de historial antes de decir algo útil.
Bueno saberlo
- El avance sigue a la categoría, incluidas sus subcategorías. Un presupuesto de Comida cuenta despensa y restaurantes por debajo.
- Los duplicados quedan fuera, así que un pago que marcaste como duplicado no puede llevar un presupuesto a “en riesgo” por sí solo.
- Un presupuesto de tipo Meta cuenta hacia arriba. Su avance es hacia un objetivo, así que “gastado” se lee como ahorrado y estar al 100% es éxito y no una advertencia.
- El traspaso cambia la línea de salida. Un periodo que recibió excedente tiene más disponible de lo que sugiere su monto, y uno que heredó déficit tiene menos.