Las categorías son lo que hace que los presupuestos y los reportes de gasto signifiquen algo. Una transacción sin categoría cuenta en tu saldo pero es invisible para los dos.
Los tres tipos
Toda categoría es de Ingreso, Gastos o Transferencia. El tipo lo fija la categoría, por eso una misma categoría no puede servir para un gasto y para un reembolso, y por eso la opción de categoría se deshabilita al editar en masa una selección mezclada.
Transferencia importa más de lo que parece: el dinero que se mueve entre tus propias cuentas no es gasto, así que mantener eso en una categoría de Transferencia evita que te infle los gastos.
Lo que viene de fábrica
El conjunto predeterminado es más específico de lo que la gente espera, y es a propósito: mantiene los nombres cerca de cómo piensas realmente el gasto.
Gastos. Supermercado, Restaurantes y Comida, Transporte, Vivienda y Renta, Servicios, Salud, Fitness y Salud, Seguros, Educación, Entretenimiento, Compras, Viajes, Suscripciones, Impuestos, Préstamos y Crédito, Inversiones, Comisiones Bancarias, Retiro de Efectivo, Otros Gastos.
Ingreso. Salario, Ingresos por Intereses, Reembolsos y Cashback, Otros Ingresos.
Transferencia. Transferencia.
También existen Gasto Sin Categorizar e Ingreso Sin Categorizar, que son categorías de verdad y no un campo vacío, así que nada se sale del sistema por completo.
Cómo obtiene su categoría una transacción
Cada categoría trae una lista de palabras clave, y Finthy las compara contra la descripción de la transacción. Supermercado trae GROCERY, SUPERMARKET, FOOD, MARKET y FRESH; Transporte trae FUEL, GAS, TAXI, RIDESHARE, PARKING, TOLL y PUBLIC TRANSPORT.
Esta es la consecuencia importante: corregir una transacción no le enseña nada a Finthy. Si un comercio sigue cayendo en la categoría equivocada, abre Gestión de Categorías, abre la categoría donde lo quieres, y agrega el nombre del comercio a sus palabras clave. Eso lo arregla para todas las transacciones futuras de una vez. Las palabras clave se escriben separadas por comas.
Tus propias categorías
Agregar Categoría Personalizada crea una. Gestión de Categorías separa las Categorías Predeterminadas de las Categorías Personalizadas, y una personalizada lleva el mismo nombre, tipo, palabras clave y color que las de fábrica.
Subcategorías
Una categoría puede colgar de una padre, así que Transporte puede contener Auto y Transporte Público. Donde eso cambia lo que ves es en el filtro Incluir Subcategorías de la página de Transacciones: encendido, elegir la padre incluye todo lo que cuelga de ella; apagado obtienes solo lo archivado directamente en la padre.
Necesidades, Deseos y Ahorros
Cada categoría trae además un propósito financiero: Necesidades, Deseos, Ahorros o Ninguno. La renta y la despensa son Necesidades, los restaurantes y los viajes son Deseos, las inversiones son Ahorros, y las transferencias y los ingresos son Ninguno.
Eso te da una vista estilo 50/30/20 sin etiquetar nada a mano, y Propósito Financiero es un filtro en la página de Transacciones, así que “cuánto se fue en deseos este mes” es una sola pregunta y no una lista de categorías.
Puedes cambiar el propósito de una categoría si no estás de acuerdo. Si el gimnasio es una necesidad lo decides tú, no nosotros.
Borrar una categoría
Se te pide confirmar. Considera editar las palabras clave en lugar de borrar, si la categoría solo está atrapando cosas equivocadas, porque borrarla deja sus transacciones pendientes de recategorizar.