Finanças Pessoais do Zero: Edição Canadá
Curso gratuito de finanças pessoais para o Canadá. 19 aulas sobre bancos, orçamento, poupança, crédito, investimentos e impostos com CRA, TFSA e RRSP.
Seja você alguém que nunca abriu uma conta bancária ou simplesmente quer entender para onde vai o seu dinheiro todo mês, este curso é para você. Começamos do zero absoluto e construímos seu conhecimento financeiro passo a passo, com exemplos reais do sistema financeiro canadense.
Ao final deste curso, você entenderá como funciona o sistema bancário, como criar e manter um orçamento, como construir sua poupança, gerenciar dívidas de forma responsável e começar a investir, tudo dentro do contexto de viver no Canadá.
Fundamentos de Dinheiro e Sistema Bancário
Entenda como o dinheiro funciona, como os bancos operam e lucram, e como o sistema bancário canadense é estruturado e regulado.
O Que É Dinheiro? A Base de Toda Finança
Aprenda o que é dinheiro, por que existe, como a inflação corrói o poder de compra e como o Bank of Canada administra o valor do dólar canadense.
Como os Bancos Funcionam: Lucro, Taxas e Seu Dinheiro
Aprenda como bancos canadenses lucram com seus depósitos, como o CDIC protege seu dinheiro e como OSFI e o Bank of Canada definem as regras.
O Sistema Bancário Canadense: Como Funciona
Aprenda como o sistema financeiro do Canadá é estruturado, do Bank of Canada e OSFI ao CDIC e FCAC, além dos seus direitos como cliente bancário.
Contas Bancárias: Chequing, Savings e GICs
Entenda as diferenças entre contas chequing, savings e GICs no Canadá, e aprenda como escolher a conta certa para você.
Neobancos no Canadá: EQ Bank, Tangerine, Neo
Explore a revolução bancária digital do Canadá com EQ Bank, Tangerine, Wealthsimple Cash, Neo Financial e KOHO, e descubra qual combina com você.
Orçamento e Controle de Gastos Simplificado
Domine métodos práticos de orçamento, aprenda a rastrear cada dólar e assuma o controle dos seus gastos com ferramentas para finanças canadenses.
Por Que o Orçamento Importa na Sua Vida
Descubra por que o orçamento é a base do sucesso financeiro no Canadá, onde a família média gasta mais de $70,000 por ano em itens essenciais.
Métodos de Orçamento Que Funcionam no Canadá
Aprenda a regra 50/30/20, orçamento base zero, método dos envelopes e pague-se primeiro, adaptados para rendas e custos de moradia canadenses.
Ferramentas de Rastreamento de Despesas no Canadá
Compare as melhores ferramentas de rastreamento de despesas para canadenses, incluindo YNAB, Wealthica, Finthy, alternativas ao Mint e planilhas.
Construindo Poupança Duradoura no Canadá
Desenvolva o hábito de poupar, crie um fundo de emergência para a vida canadense e explore HISAs, GICs, TFSA e FHSA para fazer seu dinheiro crescer.
O Hábito de Poupar: Psicologia e Prática
Aprenda a psicologia por trás de poupar dinheiro, supere barreiras comuns e construa hábitos automáticos de poupança para sua vida financeira canadense.
Fundo de Emergência: Sua Rede de Segurança
Aprenda quanto de fundo de emergência você precisa no Canadá, onde mantê-lo e como construí-lo mesmo com altos custos de moradia e orçamento apertado.
Opções de Poupança: TFSA, FHSA, GICs e Mais
Explore todos os principais veículos de poupança no Canadá (TFSA, FHSA, HISAs, GICs e Canada Savings Bonds) e aprenda quando usar cada um.
Entendendo Crédito e Gerenciando Dívidas
Domine scores de crédito com TransUnion e Equifax Canadá, escolha os cartões certos, gerencie dívidas e entenda opções de empréstimo canadenses.
Scores de Crédito no Canadá: O Guia Completo
Aprenda como TransUnion Canadá e Equifax Canadá calculam seu score de crédito, o que mais afeta e como monitorar grátis com Borrowell.
Cartões de Crédito no Canadá: Recompensas
Domine os cartões de crédito canadenses (Aeroplan, Scene+, PC Optimum, cash back), entenda taxas de intercâmbio e ganhe recompensas.
Gestão de Dívidas: Estratégias no Canadá
Aprenda a eliminar dívidas usando os métodos avalanche e bola de neve, entenda propostas ao consumidor sob a BIA e explore opções de consolidação.
Empréstimos no Canadá: Estudantil, Hipoteca
Entenda empréstimos estudantis canadenses (OSAP, CSL), hipotecas (stress test, CMHC), linhas de crédito e HELOCs: custos, regras e estratégias.
Investindo e Construindo Riqueza no Canadá
Aprenda fundamentos de investimento, explore opções canadenses como TFSA e RRSP, planeje a aposentadoria com CPP e OAS e entenda impostos do CRA.
Fundamentos de Investimento: Cresça Seu Patrimônio
Aprenda fundamentos de investimento: juros compostos, risco vs retorno, classes de ativos e como começar a investir na TSX e mercados dos EUA.
Opções de Investimento no Canadá: TFSA a ETFs
Explore contas de investimento canadenses (TFSA, RRSP, RESP, FHSA, não-registradas) e aprenda sobre ETFs como XEQT e VEQT para seu portfólio.
Aposentadoria no Canadá: CPP, OAS e RRSP
Planeje sua aposentadoria canadense: entenda CPP, OAS, GIS, RRSP, RRIF, divisão de pensão e calcule quanto você realmente precisa para se aposentar.
Impostos e o CRA: O Guia para Canadenses
Entenda os impostos canadenses: noções do CRA, formulários T4 e T1, deduções RRSP, ganhos de capital, TFSA isenta de impostos e estratégias fiscais.
Planejamento Financeiro Intermediário
Leve suas finanças ao próximo nível com seguros, imóveis, otimização fiscal, renda extra e metas financeiras de longo prazo no Canadá.
Seguros Essenciais para Residentes no Canadá
Entenda as lacunas na cobertura de saúde provincial, opções de seguro de vida, regras de seguro automotivo e seguros residenciais no Canadá.
Alugar vs. Comprar Imóvel no Canadá
Compare alugar e comprar no Canadá: entrada mínima, seguro CMHC, stress test, FHSA, Home Buyers' Plan e o custo real de ser proprietário.
Estratégias de Otimização Fiscal no Canadá
Domine a otimização fiscal canadense: faixas federais e provinciais, deduções RRSP, proteção TFSA, créditos fiscais, subsídios RESP e deduções ignoradas.
Renda Extra e Freelancing no Canadá
Navegue os impostos de trabalho autônomo no Canadá: relatório T2125, registro GST/HST, deduções comerciais, obrigações CPP e renda extra sustentável.
Estabelecimento de Metas Financeiras no Canadá
Defina metas SMART adaptadas para o Canadá: fundo de emergência, FHSA para imóvel, RESP para filhos, maximização RRSP/TFSA e construção de riqueza.
Pronto para assumir o controle das suas finanças?
Comece a gerenciar seu dinheiro com Finthy: conecte seus bancos, controle gastos e construa seu futuro financeiro.
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