Central de Ajuda
Como podemos ajudar?
Pesquise na central de ajuda ou navegue pelos temas abaixo para encontrar respostas passo a passo sobre o Finthy.
Primeiros passos
4 artigos
- Conectar seu primeiro banco O passo do banco nas boas-vindas, as três formas de colocar um banco, o que a tela de sincronização significa, e o que fazer quando nada chega.
- Criar sua conta Finthy O que o formulário de cadastro pede, o que acontece entre o cadastro e o painel, e o que a lista de Primeiros Passos realmente contém.
- Entender seu painel Cada parte do painel em ordem: o número principal, os quatro blocos, o gráfico de patrimônio e os cartões de baixo.
- Verificar seu endereço de e-mail Por que a verificação é obrigatória, o link e o código de 6 dígitos, o que cada tela de erro quer dizer, e o que fazer quando o e-mail não chega.
Conectar bancos
9 artigos
- Com que frequência as transações sincronizam? O que faz as transações chegarem: os avisos do Plaid e um refresh diário de saldos nos Estados Unidos e no Canadá, a extensão do Chrome para três bancos mexicanos, e importações no resto. Não existe botão de atualizar.
- Como funcionam as conexões bancárias As três formas de colocar um banco no Finthy, o que uma conexão contém e quando você precisa reconectá-la.
- Conectando bancos canadenses As duas formas de adicionar um banco canadense, passo a passo no navegador: sincronização automática pelo Plaid num plano pago, ou escolher seu banco e adicionar as contas de graça.
- Conectando bancos do Brasil Como adicionar um banco brasileiro no navegador: escolha na lista, adicione as contas e depois importe um extrato ou lance as transações você mesmo. Bancos brasileiros são manuais, e isso é grátis em todos os planos.
- Conectando bancos do Chile Como adicionar um banco chileno no navegador: escolha na lista, adicione as contas e depois importe um extrato ou lance as transações você mesmo. Bancos chilenos são manuais, e isso é grátis em todos os planos.
- Conectando bancos do México Como adicionar um banco mexicano no navegador. Banamex, Banorte e HSBC México podem ser capturados pela extensão do Chrome da Finthy quando você entra no seu banco; todos os outros bancos mexicanos são manuais, grátis em todos os planos.
- Conectando bancos dos EUA As duas formas de adicionar um banco dos EUA, passo a passo no navegador: sincronização automática pelo Plaid num plano pago, ou escolher seu banco e adicionar as contas de graça.
- Criando contas manuais Adicione uma conta que você mesmo mantém: dinheiro, um cartão, um empréstimo ou um banco que a Finthy não consegue sincronizar. Cada campo da janela Adicionar Conta, como o saldo fica certo e como ocultar ou excluir.
- Posso usar o Finthy se meu banco não é aceito? Sim. Adicione o banco você mesmo em alguns minutos, ou peça para a gente colocar na lista, e o que cada opção faz.
Transações
9 artigos
- Como as transações são guardadas De onde vem uma transação, quais campos você pode mudar e quais são do banco, de onde sai o saldo de uma conta e todos os campos que uma transação carrega.
- Dividir uma transação Como repartir uma cobrança em partes com categorias próprias, o limite de duas a quatro, por que as partes precisam fechar, e o que a lista mostra depois.
- Editar e categorizar transações O que dá para mudar numa transação, a única coisa que só as manuais permitem, a caixa do saldo corrente, e cada ação em lote com seus limites.
- Entender as categorias de transações As categorias padrão, como as palavras-chave as atribuem, as subcategorias, e o propósito de Necessidades, Desejos e Poupança por trás de cada uma.
- Exportando suas transações Onde ficam as exportações, o que o CSV ou Excel de transações contém coluna por coluna, o extrato financeiro em PDF, a análise por categoria e o ZIP completo. Grátis em todos os planos.
- Importando transações de arquivos e imagens Envie ou encaminhe um extrato e a Finthy lê com IA: os formatos aceitos, o passo de revisão, o que acontece com o saldo, o limite mensal e todos os erros possíveis.
- Lidando com transações duplicadas Como a Finthy detecta duplicadas ao importar, como marcar uma você mesmo e escolher a original que ela copia, o que o selo Duplicada muda e como desfazer.
- Registrando transações manuais Adicione uma transação à mão: cada campo do formulário, o botão Atualizar saldo da conta e o que ele faz ao adicionar, editar e excluir, e as regras que o formulário exige.
- Ver e buscar transações Cada filtro da página de Transações, o que cada um faz de verdade, e por que um filtro que ficou ligado é o motivo habitual de uma transação parecer sumida.
Orçamentos
4 artigos
- Acompanhando o progresso dos orçamentos O resumo, os três status, o que a página de detalhe de um orçamento mostra incluindo a velocidade de gasto e as transações excluídas, e os insights que a Finthy levanta sozinha.
- Alertas e notificações de orçamento Os cinco tipos de alerta, onde o limite é definido, como a lista de alertas funciona e por que um alerta de saldo que passa adiante pode avisar de um déficit.
- Criando seu primeiro orçamento Cada campo do formulário de criar orçamento: os três tipos, os seis tipos de período, o saldo que passa adiante, os alertas e os limites. Mais o caminho rápido por um modelo.
- Usando modelos de orçamento Os quatro modelos que a Finthy oferece, para que cada um é melhor, e os quatro passos que transformam um deles em orçamentos reais usando as suas próprias médias de gasto.
Calendário
2 artigos
- Acompanhando pagamentos recorrentes Contas e assinaturas recorrentes são acompanhadas como eventos do Calendário.
- Calendário e eventos recorrentes Coloque contas, salário e assinaturas em um calendário, receba lembretes e concilie cada ocorrência com a transação real quando ela chega. Grátis em todos os planos.
Relatórios
4 artigos
- Acompanhando seu patrimônio líquido Como a Finthy calcula o patrimônio líquido a partir dos saldos das suas contas e do seu inventário financeiro, todos os tipos de ativo e passivo disponíveis, e como a sua parte da propriedade é tratada.
- Analisando tendências de gastos ao longo do tempo A página de Tendências: quatro gráficos, um período de um mês a dois anos e agrupamento diário, semanal ou mensal. Incluído nos planos pagos.
- Entendendo o relatório de fluxo de caixa O que a página de Fluxo de caixa mostra: Dinheiro que entra, Dinheiro que sai, Transferências e Dinheiro disponível, as divisões de receitas e despesas, o gráfico de fluxo e a análise 50-30-20. Incluído nos planos pagos.
- Entendendo seus gastos por categoria De onde vem a categoria de uma transação, por que ela às vezes está errada, como mudar em uma ou em várias, e onde ver os gastos agrupados por categoria.
Finthy AI
3 artigos
- Limites de mensagens do Finthy AI Quantas perguntas você tem, por que o limite é do espaço e não seu, quando ele é renovado e o que não conta.
- O que o Finthy AI guarda e o que ele envia O aviso que você aceita antes da primeira pergunta, quais dados saem do Finthy, por quanto tempo as conversas ficam e como retirar o consentimento.
- O que o Finthy AI pode fazer Pergunte sobre o seu próprio dinheiro em linguagem natural, o que o Finthy AI pode ler e a única coisa que ele pode alterar.
Ferramentas e calculadoras
2 artigos
- Moedas suportadas e taxas de câmbio As 54 moedas que a Finthy suporta, como a conversão usa a taxa da data de cada transação, e o que acontece quando falta a taxa de um dia.
- Mudando sua moeda padrão O que a moeda padrão faz, onde mudar, o que muda quando você troca e por que ela não é uma função paga.
Integrações
1 artigo
Geral
4 artigos
- O que é a Finthy? O que a Finthy faz, os 17 países que ela cobre e como os bancos se conectam em cada um, o que é grátis e o que é pago, e onde ela funciona.
- Obter ajuda e suporte Onde procurar primeiro, como chegar a uma pessoa, o que cada plano inclui, e as poucas coisas que valem tentar antes de escrever.
- Quais países e bancos o Finthy aceita Os países de onde você pode adicionar um banco, quais deles sincronizam automaticamente e o que fazer se faltar seu banco ou seu país.
- Usando a Finthy em dispositivos móveis A Finthy funciona hoje no navegador do seu celular, em app.finthy.com, com a mesma conta e os mesmos dados. O que funciona bem no celular, o que precisa de computador e em que pé está o aplicativo nativo.
Configurações
5 artigos
- Atualizando as informações do seu perfil Tudo o que fica na aba Conta: seu nome, moeda padrão, idioma padrão, fuso horário e moeda de renda, e a única coisa que é mudada em outro lugar.
- Excluindo sua conta da Finthy A exclusão é agendada, não imediata: você tem 7 dias para cancelar. O que acontece na hora, o que acontece depois de 7 dias e o que fazer antes de começar.
- Mudando seu endereço de e-mail Como a mudança funciona: um link de confirmação para o endereço novo que expira em uma hora, um link de cancelamento para o seu endereço atual, e um novo login no final.
- Mudando suas preferências de idioma A interface da Finthy está disponível em inglês, espanhol e português (Brasil). Onde mudar, o que muda com isso e o que fica no idioma em que foi escrito.
- Preferências de notificações Um botão controla o e-mail; as notificações no app estão sempre ligadas. Do que a Finthy te avisa, onde os alertas de orçamento são configurados e por que o push ainda não existe.
Segurança
5 artigos
- Como protegemos seus dados bancários O detalhe técnico: como cada tipo de conexão é protegido, o que sai do Finthy e para quem, por quanto tempo cada tipo de dado é guardado e os controles da sua conta.
- Configurando a autenticação de dois fatores (2FA) Como ativar 2FA com um aplicativo autenticador, como funcionam os 10 códigos de backup, o que acontece com suas outras sessões e apps conectados, como desativar e por que não há como contornar se você perder o app e os códigos.
- Meus dados financeiros estão seguros? O que o Finthy pode e não pode fazer com um banco conectado, para onde vai de verdade a sua senha do banco, o que guardamos e quem mais vê, e os controles que você tem sobre tudo isso.
- Redefinir uma senha esquecida Como o link de redefinição funciona, quanto tempo ele dura, por que a mensagem de confirmação é deliberadamente vaga, o que muda quando você conclui e o que fazer quando o email não chega ou o login está bloqueado.
- Sua senha A única regra que o Finthy realmente exige, como alterar sua senha em Configurações, o que acontece com suas outras sessões e o que fazer quando você não sabe a senha atual.
Privacidade e seus dados
1 artigo
Cobrança
6 artigos
- Como cancelo minha assinatura? Onde cancelar, o que acontece com os dados acima dos limites do grátis, e como desfazer um cancelamento.
- Diferenças entre os planos de assinatura O que cada plano inclui, Grátis, Plus, Pro e Empresa, com os limites reais de bancos, contas, pessoas e histórico.
- Entender sua assinatura e a cobrança Onde seu plano é cobrado, o que cada status de assinatura significa, quando você é cobrado, e o que acontece se um pagamento falhar.
- Gerenciando seus métodos de pagamento Os métodos de pagamento ficam na página de Faturamento, não em uma aba de Configurações. Como adicionar um cartão, definir o padrão, remover um, e o que acontece com um espaço compartilhado que você paga.
- Melhorar seu plano Finthy As duas formas de fazer upgrade, o que desbloqueia na hora, e o que esperar ao trocar de plano no meio do ciclo.
- Ver e baixar faturas Onde fica o seu histórico de faturas, os cinco estados de uma fatura, a próxima fatura e o que esperar antes do seu primeiro pagamento.
Solução de problemas
4 artigos
- Falar com o suporte Como falar com a gente, o que cada plano inclui e o que colocar na primeira mensagem, agora em um artigo só.
- Problemas de conexão bancária O que cada status de sincronização na página de Bancos significa, como reconectar um banco que parou de sincronizar, e por que o conselho comum sobre o navegador não vale aqui.
- Problemas de conta e login Entrar com senha, chave de acesso ou dois fatores, o que bloqueia uma conta e por quanto tempo, e como a verificação de e-mail funciona quando o link não funciona.
- Problemas de sincronização de transações Como a sincronização funciona de verdade, por que não existe botão de atualizar, até onde vai seu histórico, e o que fazer quando faltam transações ou aparecem duplicadas.