O calendário é onde você planeja o que espera que aconteça com o seu dinheiro: contas, salário, assinaturas, qualquer coisa com uma periodicidade. Cada um gera ocorrências, e você concilia elas com transações reais conforme chegam.
Ele é grátis em todos os planos no app web. Nenhum plano o carrega como função paga. O aplicativo nativo, com calendário no celular, está em nosso roteiro.
Quatro visões
Abra Calendário na navegação principal e alterne entre:
- Mês, semana e dia: grades de calendário com os eventos de cada dia.
- Agenda: uma lista agrupada por data, a que serve para varrer o que vem. Cobre 30 dias, 3 meses ou 1 ano.
Criar um evento
- Escolha novo evento.
- Dê um título, por exemplo Conta de luz, Salário ou Aluguel.
- Escolha a data.
- Defina o valor: nenhum, um valor fixo, ou um intervalo com mínimo e máximo para contas que variam, como a de luz.
- Escolha uma categoria. O calendário usa a cor da categoria nas linhas de agenda e de dia, então é isso que deixa o mês legível de relance.
- Escolha uma repetição: não repete, diário, semanal, mensal, bimestral, trimestral, semestral, anual, ou personalizada com o seu intervalo, “a cada N dias, semanas, meses ou anos”, e uma data opcional de término.
- Adicione lembretes se quiser, e salve.
Lembretes
Adicione quantos quiser por evento: no dia, 1 dia antes, 3 dias antes, 1 semana antes, ou personalizado com o seu número de dias ou semanas.
Cada lembrete chega na Finthy. Se ele também chega na sua caixa é o único botão de notificações por e-mail em Configurações > Notificações que decide.
Transformar uma transação em evento
Se a cobrança já aconteceu, você não precisa digitar de novo. No menu de ações de uma transação escolha acompanhar como evento recorrente. A Finthy preenche o evento com a descrição, a data, o valor, a moeda e a categoria daquela transação, e põe a repetição em mensal.
Três tipos de transação não podem ser acompanhados assim: transferências, partes de uma divisão e duplicadas. Uma transferência não é uma conta, e as outras duas não são transações inteiras.
As ocorrências e os cinco estados delas
Cada evento gera uma ocorrência por data programada, cada uma com um estado:
- Próxima: ainda está à frente.
- Vence: a data dela chegou.
- Conciliada: ligada a uma transação real.
- Perdida: a data passou sem nada conciliado.
- Ignorada: você decidiu que essa não conta. Uma ocorrência ignorada pode ser restaurada.
O próprio evento também pode estar pausado ou arquivado, o que para a geração de novas ocorrências sem apagar o histórico dele.
Conciliar uma ocorrência com uma transação
Abra uma ocorrência e escolha conciliar. A Finthy abre conciliar com transação e mostra transações não conciliadas em um intervalo de datas em torno da ocorrência, que ela nomeia no topo da lista, ou o mês do evento quando está pendente. Você pode buscar por descrição ou valor, e carregar mais se não estiver na primeira página.
Quando o evento usa um intervalo de valores, a Finthy procura transações dentro dele. Quando ela tem um candidato, marca o dia com correspondência sugerida, e na visão de dia você pode escolher uma transação daquele dia direto.
Você confirma cada correspondência. Nada é ligado automaticamente, e você pode remover uma correspondência quando quiser, o que devolve a ocorrência para não conciliada.
Remover coisas sem perder o histórico
- Ignore uma ocorrência quando ela realmente não aconteceu dessa vez. Pode ser restaurada depois.
- Exclua uma ocorrência só em vez da série: a Finthy diz que apenas a ocorrência daquela data é removida.
- Pause ou arquive o evento para parar as ocorrências futuras mantendo o que já passou.
Encontrar as cobranças recorrentes que você ainda não acompanha
O calendário só sabe o que você conta para ele. Para achar o que já está saindo da sua conta, trabalhe pela página de Transações:
- Busque pelo nome do estabelecimento. Uma assinatura cobra com a mesma descrição todo mês, então buscar um nome mostra todo o histórico de uma vez.
- Olhe uma categoria ao longo do tempo. A visão por categoria da página de Tendências deixa óbvia uma linha mensal constante, que é como uma assinatura se parece.
Tudo o que você achar que repete vale transformar em evento do calendário, para que o próximo seja esperado em vez de notado depois.
Orçar para eles
Pagamentos recorrentes são o gasto mais previsível que você tem, o que os torna os mais fáceis de orçar. Um orçamento na categoria em que eles caem, no total que você espera, transforma “saiu tudo como sempre?” em um número só para olhar.
Bom saber
- Uma ocorrência conciliada não cria uma transação. Conciliar liga o seu plano a dinheiro que já se moveu; nunca adiciona nem muda um valor.
- Um evento sem valor ainda serve. É um lembrete com data, o que basta para algo cujo custo você só vai saber quando chegar.
- Perdida é informação, não erro. Uma assinatura que parou de te cobrar aparece como perdida, e é assim que você percebe.