O Brasil é atendido, e os bancos brasileiros são manuais. Você adiciona o banco e as contas dele e depois mantém tudo em dia importando extratos ou lançando transações. Isso é grátis em todos os planos.
A Finthy só consegue manter um banco em dia sozinha nos Estados Unidos e no Canadá, onde se conecta pelo Plaid. Não existe conexão automática com banco brasileiro, então nada aqui pede a senha do seu banco e nenhum banco brasileiro fica atrás de um plano pago.
Adicionar o banco
- Vá em Bancos e escolha Adicionar Banco.
- A primeira pergunta é Onde está localizado seu banco?. Escolha Brasil, cuja linha diz “Adicione contas e transações manualmente”.
- Em Selecione um banco para conectar, procure seu banco e escolha.
Os principais bancos brasileiros estão na lista, entre eles Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Santander Brasil, Caixa Econômica Federal, Nubank, Banco Inter, C6 Bank, Mercado Pago, Neon, PagBank, PicPay, Banrisul, Sicoob e Sicredi. Também estão provedores de investimento e previdência como XP Investimentos, BTG Pactual, Rico Investimentos e Brasilprev.
Adicionar uma conta a ele
A janela Adicionar Conta abre. Preencha:
- Nome da conta, por exemplo “Conta corrente Itaú”.
- Tipo de conta, agrupado em contas de depósito, de crédito, empréstimos e contas de investimento.
- Moeda, entre MXN, USD, EUR, CLP, COP, PEN, BRL, ARS, GBP, CHF e CAD. Todos os planos podem misturar moedas entre as contas. Se você escolher uma que o banco normalmente não usa, a Finthy avisa e ainda deixa você continuar.
- Saldo inicial, o saldo de onde você está partindo. Não sabe? Deixe vazio e adicione depois.
- Número da conta e Número do cartão são opcionais, e só vale a pena pôr os últimos dígitos.
Se você puser um número de conta que já existe, a Finthy atualiza aquela conta em vez de criar uma segunda, e avisa.
Repita para cada conta daquele banco. Uma conexão bancária guarda todas as contas dele.
Manter em dia
Três jeitos, e você pode combinar:
- Importe um extrato. Na página de Bancos, escolha a opção de importar e envie o arquivo. Os formatos aceitos são PDF, CSV, OFX, QFX, XLSX, JPG, PNG e HEIC, até 10 MB. A Finthy lê com IA, então uma foto ou captura de tela do extrato funciona; um extrato longo pode levar dois ou três minutos.
- Encaminhe por e-mail. Você tem um endereço pessoal de importação da Finthy. Encaminhe o e-mail que o banco manda com o extrato anexado e a Finthy avisa quando estiver pronto para revisar. Nada é importado até você revisar. Mantenha esse endereço privado: qualquer pessoa com ele pode enviar extratos para a sua conta.
- Lance as transações você mesmo, uma por uma.
Depois de uma importação, o saldo da conta passa a ser o saldo de fechamento do extrato. Se o extrato for mais antigo que o saldo que a Finthy já tem, ela deixa o saldo como está e explica por quê.
PIX, boleto, TED e DOC não precisam de nada especial. Cada um chega como uma transação comum com a descrição que o seu banco usou, a Finthy atribui uma categoria e você pode trocá-la.
Limites e casos especiais
- O plano grátis permite 2 conexões bancárias e 4 contas visíveis, e uma importação de extrato por conta a cada mês. Se você já usou a do mês para uma conta, a Finthy avisa e você pode importar no mês seguinte ou mudar de plano.
- Um PDF protegido por senha é recusado. Remova a senha do arquivo e tente de novo.
- Um extrato com transações demais para ler de uma vez é recusado, com a sugestão de dividir em arquivos menores.
- Se o seu banco não estiver na lista, escolha Seu banco não está na lista? Adicione manualmente e escreva o nome dele. Ele é criado só para o seu espaço e você segue adicionando contas na hora. À parte disso, Solicitar um banco manda o nome para nós, para entrar na lista comum. Fazer as duas coisas faz sentido.
- Uma conta manual não é de segunda classe. Orçamentos, calendário, relatórios, exportações e o Finthy AI tratam ela igual a uma sincronizada.
- A Finthy funciona no navegador, no computador e no celular. Os aplicativos nativos de iOS e Android estão em nosso roteiro.