O Canadá é um dos dois únicos países em que a Finthy consegue manter um banco em dia sozinha. Isso te dá dois caminhos, e os dois terminam no mesmo lugar: um banco na Finthy com as contas dentro dele.
- Conectar automaticamente, pelo nosso fornecedor Plaid. As transações e os saldos chegam sozinhos. Precisa de um plano pago.
- Escolher seu banco e adicionar as contas manualmente. Grátis em todos os planos. Você lança as transações ou importa um extrato.
Começar de graça não é um beco sem saída. Se mais tarde você conectar o mesmo banco automaticamente, a Finthy oferece Mover contas e seu histórico vai junto.
Abrir o fluxo
Na web, vá em Bancos e escolha Adicionar Banco. A primeira pergunta é Onde está localizado seu banco?. Escolha Canadá, cuja linha diz “Sincronize automaticamente ou adicione as contas manualmente”.
Isso leva à tela de opções, Selecionar Banco.
Caminho 1: conectar automaticamente
No topo dessa tela há um cartão, Conectar automaticamente, com a observação “Contas e transações sincronizam sozinhas pelo Plaid. Incluído nos planos pagos.”
Ao escolhê-lo, abre a janela do próprio Plaid, onde você entra no seu banco e escolhe as contas que quer trazer. A Finthy nunca vê a senha do seu banco. Ela vai para o Plaid, não para nós. Depois a Finthy mostra uma tela de sincronização enquanto busca suas contas e o histórico delas, e a partir daí a conexão se atualiza sozinha.
No plano grátis esse cartão tem um cadeado, e escolhê-lo leva à tela de upgrade em vez de ao seu banco. O caminho gratuito abaixo continua aberto.
Caminho 2: adicionar seu banco manualmente, de graça
Abaixo do cartão está a linha “Ou escolha seu banco e adicione as contas manualmente, grátis em todos os planos”, depois uma busca e a lista de bancos.
- Procure seu banco e escolha. No Canadá a lista é a do próprio Plaid, então estão os grandes bancos e uma longa cauda de cooperativas de crédito e caisses.
- Preencha a conta: um nome, o tipo de conta, a moeda e o saldo a partir do qual você começa, na janela Adicionar Conta.
- Adicione transações importando um extrato em CSV ou PDF, encaminhando seus extratos para o seu endereço de importação, ou lançando você mesmo.
Esse caminho não é de segunda classe. Orçamentos, calendário, relatórios, exportações e o Finthy AI tratam uma conta manual igual a uma sincronizada.
Se seu banco não estiver na lista
Escolha Seu banco não está na lista? Adicione manualmente e escreva o nome dele. Ele é criado só para o seu espaço e você segue adicionando contas na hora. À parte disso, Não encontra o seu banco? Solicite manda o nome para nós, para entrar na lista comum. Fazer as duas coisas faz sentido.
Bom saber
- Uma conexão é um banco, com as contas dentro. O plano grátis permite 2 conexões bancárias e 4 contas visíveis.
- Contas em dólar americano não são problema. Multimoeda é grátis em todos os planos e seus totais são convertidos para a sua moeda de exibição.
- Conectar o mesmo banco duas vezes é melhor evitar; a Finthy avisa, porque duas conexões ao mesmo banco geram transações duplicadas.
- Se a sincronização automática parar de funcionar e você preferir não reconectar, Manter manual transforma o banco em manual sem perder as contas nem o histórico.
- A Finthy funciona no navegador, no computador e no celular. Os aplicativos nativos de iOS e Android estão em nosso roteiro.
Os Estados Unidos funcionam igual. Todos os outros países que a Finthy atende são só manuais, e o artigo sobre quais países e bancos a Finthy atende lista todos.