O México é atendido. Os bancos mexicanos são manuais, com um acréscimo: para Banamex, Banorte e HSBC México a extensão do Chrome da Finthy consegue capturar suas transações enquanto você está dentro do site do seu banco.
A Finthy só consegue manter um banco em dia totalmente sozinha nos Estados Unidos e no Canadá, onde se conecta pelo Plaid. Nenhum banco mexicano se conecta pelo Plaid, então nada aqui pede à Finthy a senha do seu banco.
Adicionar o banco
- Vá em Bancos e escolha Adicionar Banco.
- A primeira pergunta é Onde está localizado seu banco?. Escolha México, cuja linha diz “Adicione contas e transações manualmente”.
- Selecione um banco mexicano para conectar lista todos. Cada linha mostra como ele é mantido em dia: Banamex, Banorte e HSBC México dizem “Sincroniza pela extensão do navegador” com um selo azul Extensão do Chrome, e todos os outros bancos dizem “Adicione contas e transações manualmente”.
A lista chega a cerca de noventa instituições mexicanas e não são só bancos. Ao lado de BBVA México, Santander México, Scotiabank, Inbursa, Nu, Hey Banco, Banco Azteca, Mercado Pago, BanBajío, BanCoppel, Banca Mifel, Afirme, Banco Base, Banco Actinver e American Express, você encontra Afores como Afore XXI Banorte, Afore SURA, Afore Banamex, Afore Inbursa, Afore Coppel, Afore Azteca e Afore Invercap, e seguradoras como AXA Seguros México, Allianz México e BBVA Seguros.
Banamex, Banorte e HSBC México: a extensão do Chrome
A extensão não guarda as credenciais do seu banco e não faz login por você. Ela lê as transações da página enquanto você está dentro do seu banco, no seu próprio navegador. Seus dados de acesso nunca são guardados nem compartilhados, e ela só lê dados de transações.
- Clique no selo Extensão do Chrome na linha do banco, que abre a instalação com um botão para instalar pela Chrome Web Store. A extensão é publicada na Chrome Web Store e verificada pelo Google.
- Depois de instalada, vá ao site do seu banco e entre como sempre.
- Clique no ícone da extensão da Finthy e siga as instruções para sincronizar.
- As transações aparecem na Finthy em instantes.
Como funciona enquanto você está logado, isso não é uma sincronização em segundo plano: nada chega enquanto você está fora do site do seu banco. Repita a visita quando quiser transações novas. Precisa do Chrome, ou de outro navegador baseado em Chromium que instale extensões da Chrome Web Store.
Todos os outros bancos mexicanos: adicionar contas manualmente
Escolha o banco e a janela Adicionar Conta abre. Preencha:
- Nome da conta, por exemplo “Cuenta de nómina BBVA”.
- Tipo de conta, agrupado em contas de depósito, de crédito, empréstimos e contas de investimento. Uma Afore entra em contas de investimento.
- Moeda, entre MXN, USD, EUR, CLP, COP, PEN, BRL, ARS, GBP, CHF e CAD. Todos os planos podem misturar moedas entre as contas. Se você escolher uma que o banco normalmente não usa, a Finthy avisa e ainda deixa você continuar.
- Saldo inicial, o saldo de onde você está partindo. Não sabe? Deixe vazio e adicione depois.
- Número da conta e Número do cartão são opcionais, e só vale a pena pôr os últimos dígitos.
Se você puser um número de conta que já existe, a Finthy atualiza aquela conta em vez de criar uma segunda, e avisa.
Manter em dia
- Importe um extrato. Na página de Bancos, escolha a opção de importar e envie o arquivo. Os formatos aceitos são PDF, CSV, OFX, QFX, XLSX, JPG, PNG e HEIC, até 10 MB. A Finthy lê com IA, então uma foto ou captura de tela do estado de cuenta funciona; um extrato longo pode levar dois ou três minutos.
- Encaminhe por e-mail. Você tem um endereço pessoal de importação da Finthy. Encaminhe o e-mail que o banco manda com o extrato anexado e a Finthy avisa quando estiver pronto para revisar. Nada é importado até você revisar. Mantenha esse endereço privado: qualquer pessoa com ele pode enviar extratos para a sua conta.
- Lance as transações você mesmo, uma por uma.
Depois de uma importação, o saldo da conta passa a ser o saldo de fechamento do extrato. Se o extrato for mais antigo que o saldo que a Finthy já tem, ela deixa o saldo como está e explica por quê.
Limites e casos especiais
- O plano grátis permite 2 conexões bancárias e 4 contas visíveis, e uma importação por conta a cada mês. Se você já usou a do mês para uma conta, a Finthy avisa e você pode importar no mês seguinte ou mudar de plano.
- Um PDF protegido por senha é recusado. Remova a senha do arquivo e tente de novo. Bancos mexicanos costumam mandar o extrato protegido com o RFC ou a data de nascimento.
- Um extrato com transações demais para ler de uma vez é recusado, com a sugestão de dividir em arquivos menores.
- Se o seu banco não estiver na lista, escolha Seu banco não está na lista? Adicione manualmente e escreva o nome dele. Ele é criado só para o seu espaço e você segue adicionando contas na hora. À parte disso, Solicitar um banco manda o nome para nós, para entrar na lista comum. Fazer as duas coisas faz sentido.
- Uma conta manual não é de segunda classe. Orçamentos, calendário, relatórios, exportações e o Finthy AI tratam ela igual a uma sincronizada.
- A Finthy funciona no navegador, no computador e no celular. Os aplicativos nativos de iOS e Android estão em nosso roteiro. A extensão do Chrome precisa de um navegador de computador.