O passo Conectar uma conta bancária é o primeiro de Primeiros Passos por um motivo que a própria lista diz sem rodeios: “Todo o resto desta página começa com uma conta.”
As três formas de entrar
Quais você tem depende do país do banco.
- Conectar automaticamente, para Estados Unidos e Canadá, pelo Plaid. A tela diz “Desenvolvido pela Plaid · 12.000+ bancos”. É um recurso pago, e o passo de boas-vindas oferece um teste gratuito de 14 dias, sem cartão de crédito.
- Adicionar o banco à mão, disponível em todo lugar, inclusive nos Estados Unidos e no Canadá, grátis em todos os planos. Você cria as contas e traz as transações.
- Encaminhar um extrato, em que você nos manda o extrato por e-mail e nós lemos para você.
Conectar automaticamente
Escolha seu país e depois Conectar seu banco. Abre a janela do Plaid, você entra lá e escolhe quais contas trazer. A Finthy nunca vê a senha do seu banco.
Depois aparece “Sincronizando suas contas”, com a observação “Estamos importando com segurança suas contas e transações. Isso costuma levar menos de um minuto.”
Se isso virar “Não conseguimos concluir a sincronização”, leia o que diz: “Estamos com dificuldade para importar suas contas. Você pode continuar, e seguiremos tentando em segundo plano.” Continuar para o painel é o certo. Não falhou, e a importação segue sem você olhando.
Adicionar um banco à mão
A tela é Adicionar Sua Primeira Conta, “Escolha seu banco para começar”. Escolha o banco, crie a conta, e então a Finthy pergunta como você quer adicionar transações:
- Enviar um extrato, que aceita PDF, captura de tela ou planilha.
- Adicionar transações à mão, para digitar algumas despesas recentes.
- Pular por enquanto, e ir para o painel.
Quando o painel continua vazio
O painel nomeia a situação exata em vez de mostrar uma página em branco. A mensagem que aparecer diz o que fazer:
- “Seu banco está conectado. Nenhuma conta chegou ainda.” A maioria dos bancos responde em alguns minutos. Se nada aparecer, pode ser que nenhuma conta tenha sido selecionada no login, ou que as selecionadas tenham sido removidas depois. Verificar a conexão.
- “Seu banco foi adicionado. Ele ainda não tem contas.” É um banco manual, então nada chega sozinho. Adicionar uma conta.
- “Todas as contas aqui estão ocultas.” Contas ocultas ficam de fora de todos os totais e de todas as listas. Nada foi apagado. Mostrar uma conta.
- “Sua conta está pronta. Nenhum saldo chegou ainda.”
Um banco conectado traz 90 dias
Um banco conectado manda sozinho mais ou menos os últimos 90 dias. Para o que é mais antigo, importe um extrato. O painel diz isso onde ficariam suas transações: “Bancos conectados enviam os últimos 90 dias por conta própria. Para todo o resto, um extrato resolve.”
Dá para começar sem banco
Já dá para usar, no painel, lista o que não precisa de conta nenhuma: definir um orçamento, colocar suas contas no calendário, adicionar o que você já tem ao inventário financeiro, ou projetar no que poupar com regularidade se transforma. “Nenhuma delas precisa de uma única transação.”