Uma conta manual é uma que você mantém em dia: o dinheiro da carteira, um cartão de um banco que a Finthy não consegue sincronizar, um empréstimo, uma conta de investimento, o dinheiro que um amigo te deve. O saldo dela muda quando você muda, ou quando você importa um extrato.
Contas manuais são grátis em todos os planos, em todos os países que a Finthy atende. Fora dos Estados Unidos e do Canadá todos os bancos são manuais, então esse é o jeito normal de usar a Finthy.
Adicionar uma a um banco novo
- Vá em Bancos e escolha Adicionar Banco.
- Responda Onde está localizado seu banco? com o país do banco.
- Escolha o banco na lista. Um banco que não sincroniza sozinho mostra “Adicione contas e transações manualmente” na linha dele.
- A janela Adicionar Conta abre. Preencha e salve.
Adicionar uma a um banco que você já tem
Não precisa passar por Adicionar Banco de novo.
- Vá em Bancos e ache a linha do banco.
- Abra o menu ⋮ daquela linha, chamado Ações do banco.
- Escolha Adicionar Conta. A mesma janela abre, já ligada àquele banco.
Duas coisas sobre esse menu. Adicionar Conta só aparece para um banco manual: um banco conectado automaticamente pelo Plaid recebe as contas do próprio banco, então não há nada para adicionar à mão. E só aparece se você pode fazer alterações naquele espaço; quem só visualiza não vê.
A janela Adicionar Conta, campo por campo
- Banco já vem preenchido com o banco pelo qual você entrou.
- Nome da conta, por exemplo “Carteira” ou “Cartão de crédito BBVA”. Obrigatório.
- Tipo de conta, obrigatório, agrupado em contas de depósito, contas de crédito, empréstimos e contas de investimento. Dinheiro entra em depósito, um cartão de crédito em crédito, um financiamento imobiliário ou de carro em empréstimos, uma conta de investimento ou previdência em investimento.
- Moeda, entre MXN, USD, EUR, CLP, COP, PEN, BRL, ARS, GBP, CHF e CAD. Todos os planos podem misturar moedas entre as contas, e o total do painel é convertido para a sua moeda padrão. Se você escolher uma moeda que o banco normalmente não usa, a Finthy avisa que essas contas costumam ser em outra moeda e ainda deixa você continuar.
- Saldo inicial, o saldo de onde você está partindo. Não sabe? Deixe vazio e adicione depois.
- Número da conta e Número do cartão são opcionais. Só vale a pena pôr os últimos dígitos, e com isso a Finthy consegue ligar um extrato importado à conta certa.
Se o número de conta que você puser já existir, a Finthy atualiza aquela conta em vez de criar uma segunda, e avisa.
Manter o saldo certo
Quando você adiciona uma transação manual, a janela oferece um botão Atualizar saldo da conta, que aplica aquela transação ao saldo corrente da conta. Deixe ligado e o saldo acompanha suas transações. Desligue quando o saldo já refletir aquilo e você estiver apenas registrando histórico. Ao editar uma transação o mesmo botão aparece para o novo valor, e ao excluir uma ele oferece reverter o efeito dela.
Importar um extrato deixa o saldo no saldo de fechamento do extrato. A Finthy deixa o saldo como está, e diz qual destes casos é, quando:
- o extrato termina antes do saldo que a Finthy já tem,
- ela não consegue ler uma data de extrato no arquivo,
- o extrato está datado no futuro,
- o extrato está em uma moeda diferente da conta.
Você sempre pode definir o saldo você mesmo editando a conta.
Ocultar e excluir
Ocultar conta tira a conta e as transações dela das suas listas, saldos e relatórios. Nada é excluído, pode ser mostrada de novo a qualquer momento e todos os totais voltam para onde estavam. É isso que você quer para uma conta que você encerrou mas cujo histórico ainda interessa.
Excluir conta é permanente e exclui junto todas as transações daquela conta. Não pode ser desfeito. Excluir banco remove a conexão inteira e tudo que está dentro dela.
Se o seu banco não estiver na lista
Escolha Seu banco não está na lista? Adicione manualmente e escreva o nome dele. Ele é criado só para o seu espaço, mais ninguém vê, e você segue adicionando contas na hora. À parte disso, Solicitar um banco manda o nome para nós, para entrar na lista comum. Fazer as duas coisas faz sentido.
Limites
O plano grátis permite 2 conexões bancárias e 4 contas visíveis. Ocultar uma conta libera uma dessas quatro. Uma conta manual não é de segunda classe: orçamentos, calendário, relatórios, exportações e o Finthy AI tratam ela igual a uma sincronizada.