Uma duplicada é o mesmo pagamento real aparecendo duas vezes na Finthy. Marcar uma como duplicada mantém ela no seu histórico mas tira ela de todos os totais.
Como as duplicadas aparecem
- Importar um extrato que se sobrepõe a dados que você já tem. O caso comum: um extrato de um período que o seu banco já sincronizou, ou dois extratos com períodos sobrepostos.
- Duas conexões ao mesmo banco. A Finthy avisa antes de você criar a segunda, porque as duas vão informar os mesmos pagamentos.
- O banco informando o mesmo pagamento duas vezes, o que acontece, muitas vezes em torno de um pagamento pendente que depois é liquidado.
A Finthy já filtra duplicadas na importação
Você não precisa caçar duplicadas de importação à mão. Quando um extrato é lido, a Finthy compara cada linha com o que a conta já tem em quatro coisas: a data, o valor, a descrição e o saldo corrente.
O saldo corrente é o que torna isso seguro. Dois pagamentos genuínos no mesmo dia, pelo mesmo valor e com a mesma descrição são um padrão real (dois cafés iguais, duas transferências do mesmo número redondo). Os saldos correntes deles são diferentes, então a Finthy mantém os dois em vez de descartar um em silêncio.
Na tela de revisão antes de importar, uma linha que a Finthy considera repetida fica marcada como Duplicada, com a nota “Já está na conta sugerida, então fica de fora. Selecione para importar mesmo assim.” A decisão continua sua: selecione para importar mesmo assim. Depois da importação, a linha do histórico diz quantas duplicadas foram puladas.
Marcar uma duplicada você mesmo
- Na página de Transações, abra o menu de ações da transação e escolha Marcar como duplicada. Para várias de uma vez, selecione e escolha Marcar várias como duplicadas, ou Marcar todas como duplicadas para tudo que corresponde à sua visão atual.
- A Finthy sugere as transações com que ela mais se parece, cada uma com uma pontuação de correspondência mostrada como “{score} de correspondência”. Escolha a que ela duplica, ou procure você mesmo.
- Confirme. Para uma transação a Finthy pergunta “Tem certeza de que quer marcar esta transação como duplicada?”; para várias ela diz quantas você está marcando e depois informa o resultado de cada uma.
O que marcar muda
- A transação recebe um selo Duplicada.
- Ela fica fora dos seus totais, orçamentos e relatórios. Nada é excluído.
- Ela sai da lista normal de Transações. Para ver as duplicadas de novo, ligue o filtro Mostrar duplicadas.
- Ela também fica fora de uma exportação de transações, a menos que Mostrar duplicadas esteja ligado na hora de exportar. Com esse filtro ligado ela é incluída, e a coluna Is Duplicate diz quais linhas são, para uma conciliação poder considerá-las.
Como desfazer
Clique no selo Duplicada para abrir Transação duplicada. Ela mostra a transação original ao lado, com Ver original para ir até ela e Desmarcar como duplicada para reverter. A Finthy confirma antes, porque desmarcar devolve a transação aos seus totais.
Se a original foi excluída nesse meio tempo, o painel diz: “A transação original foi excluída. Ela não está mais aqui para comparar. Desmarque esta como duplicada para recuperá-la.” A duplicada não fica presa, você sempre pode recuperá-la.
Casos especiais
- Uma duplicada não pode ser dividida. Desmarque primeiro, divida e depois marque a parte que é a duplicada.
- Marcar é por transação, não por regra. A Finthy não aprende um padrão com isso, então um banco que repete um pagamento todo mês precisa que você marque cada um.
- Prevenir é melhor que limpar. Mantenha uma conexão por conta. Se você está reconectando um banco que já tem, use a conexão existente em vez de adicionar uma segunda.