Um banco chega ao Finthy de uma destas três formas. Quais você pode usar depende do país do banco e do seu plano.
Abrir o fluxo
Vá em Bancos no menu lateral e escolha Adicionar Banco. A primeira pergunta é Onde está localizado seu banco?, porque o país decide o que é possível.
Embaixo de cada país aparece o que ele aceita:
- Sincronize automaticamente ou adicione as contas manualmente, para Estados Unidos e Canadá.
- Adicione as contas e transações manualmente, para todos os outros países da lista.
Sincronização automática
Disponível para bancos dos Estados Unidos e do Canadá, pelo nosso provedor Plaid, e exige um plano pago. No plano grátis o cartão Conectar automaticamente mostra um cadeado, e escolhê-lo leva você para a tela de upgrade em vez do seu banco.
Com um plano pago, escolhê-lo abre a janela do próprio Plaid, onde você entra no seu banco. O Finthy nunca vê essas credenciais. Depois você escolhe quais contas trazer e o Finthy mostra uma tela de sincronização enquanto busca suas contas e o histórico delas. A partir daí a conexão se atualiza sozinha.
Adicionar um banco manualmente
Grátis em todos os planos e disponível em todos os países da lista. Escolha seu banco na lista que fica abaixo da opção automática, adicione as contas você mesmo e lance ou importe as transações. Você pode importar um extrato logo depois de criar a conta.
Alguns bancos estão marcados para a nossa extensão do Chrome, que capturaria as transações enquanto você está dentro do site do seu banco. Isso ainda está em desenvolvimento: hoje esses bancos funcionam igual a qualquer banco adicionado manualmente.
O que uma conexão contém
Uma conexão é um banco. As contas ficam dentro dela, e por isso Bancos lista conexões e Ver Contas abre o que existe dentro de uma.
Seu plano conta as duas coisas separadamente. O plano grátis permite 2 conexões bancárias e 4 contas visíveis no total, somando todos os bancos. Contas ocultas não contam, então ocultar uma conta que você não usa mais libera uma vaga. No limite aparece “Você atingiu o limite de conexões bancárias do seu plano. Faça upgrade para conectar mais bancos”, e a saída é remover uma conexão, ocultar uma conta ou fazer upgrade.
Conectar o mesmo banco duas vezes
Se você já tem uma conexão ativa com esse banco, o Finthy avisa antes de começar: Você já tem uma conexão ativa com {banco}. Conectar de novo gera transações duplicadas, então escolha Ver Conexão Existente, a não ser que você realmente queira substituí-la, e nesse caso Remover e Reconectar faz os dois passos na ordem.
Quando uma conexão precisa de atenção
Na página Bancos aparecem duas etiquetas ao lado de uma conexão.
- Expira em {data}: seu banco pede que você confirme o acesso antes dessa data. Escolha Reconectar e entre de novo. Feito a tempo, nada é perdido.
- Reconexão necessária: a conexão já parou de sincronizar, e as transações posteriores a esse momento faltam até você reconectar. As contas, o histórico delas e suas categorias ficam onde estão.
Reconectar nunca cria uma segunda conexão e nunca importa de novo o que você já tem.
Outros dois estados aparecem do mesmo jeito. Novas contas foram detectadas no seu banco significa que você abriu uma conta depois de conectar, e reconectar adiciona ela. Uma primeira sincronização pendente significa que o banco ainda não enviou as transações, o que normalmente se resolve em alguns minutos.
Quando a sincronização automática para de vez
Às vezes um banco e o Plaid deixam de se entender e reconectar não resolve. Uma conexão que falhou pode ser mantida como manual: ela conserva todas as contas, todos os saldos e todas as transações que você já tem, e a partir dali você lança as novas transações ou importa um extrato. Só dá para fazer isso com uma conexão que realmente falhou, e por isso uma conexão que funciona responde “Esta conexão ainda funciona, então não pode passar para manual”.
O contrário também existe. Se você acompanhava um banco manualmente e a sincronização automática passa a ser possível para ele, você pode conectá-lo pelo Plaid e mover suas contas manuais para a nova conexão, emparelhando cada conta manual com a que o banco informa, para que seu histórico siga junto em vez de começar de novo.
Quem pode fazer isso
Em um espaço compartilhado, o proprietário e os colaboradores podem adicionar, reconectar e remover conexões. Quem tem o papel de leitor não pode, e vê no lugar “Peça a um proprietário ou colaborador do espaço para reconectar este banco”. Dentro de um espaço, uma conexão só pode ser alterada pelo membro que a adicionou: qualquer outra pessoa recebe “Só o membro que conectou este banco pode alterá-lo”.
Remover uma conexão
Excluir Banco apaga a conexão, as contas dela e todo o histórico de transações, de forma permanente e nos nossos servidores. O Finthy pede que você confirme com Sim, Excluir Tudo porque não existe como desfazer. Em uma conexão do Plaid, ele também revoga o nosso acesso no Plaid.
Se o que você quer é tirar uma conta dos seus totais, use Ocultar conta. Uma conta oculta e suas transações deixam de aparecer nas suas listas, saldos e relatórios, nada é apagado, a conta continua sincronizando e, ao mostrá-la novamente, todos os totais voltam exatamente ao que eram.