Cada linha da sua lista de Transações é um pagamento, dinheiro que entra ou que sai. O que você pode mudar depende de onde ela veio.
As três origens
- Sincronizada pelo Plaid. Só nos Estados Unidos e no Canadá, e só em um plano pago. O banco informa a transação e a Finthy guarda o que ele informou.
- Capturada pela extensão do Chrome. Só para Banamex, Banorte e HSBC México, e só enquanto você está dentro do site do banco.
- Manual. Ou você digitou, ou a Finthy leu de um extrato que você importou.
O que você pode mudar
Em uma transação sincronizada, o valor, a data e o saldo são do banco. A Finthy guarda como foi informado e não deixa você editar, porque é o registro contra o qual você conciliaria. Você pode mudar a descrição e a categoria, que são suas.
Em uma transação manual, todos os campos são seus, inclusive se ela move o saldo da conta.
De onde sai o saldo de uma conta
Essa é a parte que surpreende, então vale dizer com clareza.
Em uma conta sincronizada o saldo vem do banco. Adicionar, editar ou excluir uma transação na Finthy não muda ele. Se o saldo parecer errado, é o último que o banco informou, e ele é atualizado uma vez por dia além de cada vez que o banco informa movimento.
Em uma conta manual o saldo é o que você definir, mais ou menos as suas transações manuais. As janelas de adicionar, editar e excluir carregam cada uma um botão Atualizar saldo da conta, então você decide em cada ação se aquela mudança deve mover o saldo corrente. Importar um extrato deixa o saldo no saldo de fechamento daquele extrato.
Todos os campos que uma transação carrega
- Descrição, obrigatória, e editável qualquer que seja a origem.
- Valor, sempre guardado como número positivo, com o tipo de transação decidindo a direção: Despesa/Saque ou Receita/Depósito. O sinal que você vê em uma lista é desenhado a partir do tipo, não está guardado no valor.
- Moeda, tirada da conta a que a transação pertence. Orçamentos e alertas daquela conta usam a mesma moeda.
- Valor convertido. A Finthy também calcula o valor na sua moeda padrão, usando a taxa de câmbio da data daquela transação e não a de hoje. É isso que faz um painel em várias moedas somar, e é uma coluna na exportação de transações.
- Data da transação, obrigatória. Em dados sincronizados é a data que o banco informou.
- Categoria, opcional. Uma transação sem categoria não está errada; ela simplesmente aparece como sem categoria, e você pode definir quando quiser.
- Referência, texto livre opcional, para um número de nota ou quem pagou.
- Notas, texto livre opcional, entre 3 e 500 caracteres se você escrever algo.
- Status: Concluída, Processando, Falhou, Cancelada ou Outro.
- Marca de duplicada. Uma transação marcada como duplicada fica no seu histórico mas fora de todos os totais, orçamentos e relatórios.
O que nunca é guardado
As credenciais do seu banco. Em uma conexão pelo Plaid elas vão para o Plaid, não para a Finthy. Com a extensão do Chrome nada é guardado: ela lê a página quando você já está logado, e só lê dados de transações.
Bom saber
- A referência e as notas não aparecem em uma exportação de transações. A exportação tem quatorze colunas e nenhuma das duas está lá.
- Uma transação manual não é de segunda classe. Orçamentos, calendário, relatórios, exportações e o Finthy AI tratam ela igual a uma sincronizada.