A Finthy lê o extrato por você. Você não mapeia colunas nem casa cabeçalhos; não existe um passo de mapeamento. Você entrega o arquivo, a IA extrai as transações e você revisa antes de qualquer coisa ser salva.
Formatos aceitos
PDF, CSV, OFX, QFX, XLSX, JPG, PNG e HEIC, até 10 MB por arquivo.
Imagens não são uma opção inferior. Uma foto ou captura de tela do extrato funciona, porque é a mesma IA que lê. Uma página clara e completa é lida melhor que uma escura ou cortada.
Dois jeitos de enviar um extrato
Suba o arquivo
Na página de Bancos, escolha a opção de importar da conta e solte o arquivo ali ou procure no computador.
Encaminhe por e-mail
Importar extratos por e-mail te dá um endereço pessoal da Finthy.
- Encaminhe para esse endereço o e-mail que o seu banco manda, com o extrato anexado.
- Ou economize um passo: no Gmail ou no Outlook, crie um filtro que encaminhe automaticamente os e-mails que o banco manda do endereço de extratos dele.
- A Finthy avisa quando há um pronto. Então você revisa e importa para a conta certa.
Mantenha esse endereço privado. Qualquer pessoa com ele pode enviar extratos para a sua conta.
Nada é importado até você revisar. Um extrato encaminhado fica esperando por você.
O passo de revisão
A Finthy mostra Extrato para revisar com as transações que encontrou e a conta à qual ela acha que pertencem, sugerida pelo número de conta do extrato. Confira essa conta antes de importar; é nesse passo que um extrato acaba no lugar errado.
As linhas vêm anotadas para você confiar no que vale:
- Duplicada. “Já está na conta sugerida, então fica de fora. Selecione para importar mesmo assim.” A Finthy compara a data, o valor, a descrição e o saldo corrente, então dois pagamentos genuínos no mesmo dia pelo mesmo valor são mantidos.
- Confira isto. “Não tivemos certeza de que lemos esta linha corretamente.” Vale uma olhada antes de importar.
A Finthy diz quantas duplicadas deixou de fora, e você pode descartar o extrato em vez de importar. Descartar não importa nada.
Um extrato longo leva tempo: a IA pode precisar de dois ou três minutos. Se demorar mais, ela avisa e continua trabalhando; procure em Importações recentes em vez de começar de novo.
O que uma importação faz com o seu saldo
O saldo da conta passa a ser o saldo de fechamento do extrato, e a Finthy diz isso com a data. Ela deixa o saldo como está, e diz qual é o caso, quando:
- o extrato termina antes do saldo que a Finthy já tem,
- ela não conseguiu ler uma data de extrato no arquivo,
- o extrato está datado no futuro,
- o extrato está em uma moeda diferente da conta.
Se o extrato inteiro parecer de outra moeda, a Finthy diz “Este extrato parece estar em” aquela moeda antes de você confirmar.
O limite mensal
O plano grátis inclui uma importação de extrato por conta a cada mês. Quando uma conta já usou a dela, a Finthy avisa e você pode importar no mês seguinte ou mudar de plano.
Uma leitura que falha não gasta a sua cota. Importações falhas e rascunhos abandonados são novas tentativas grátis. Existe um teto de tentativas de leitura por mês para não haver abuso, de três por cada importação permitida, mas uma nova tentativa comum depois de uma digitalização ruim não custa nada.
Erros possíveis
| O que aconteceu | O que fazer |
|---|---|
| “Este PDF está protegido por senha” | Remova a senha do arquivo e tente de novo. Muitos bancos protegem o extrato com o seu documento fiscal ou a data de nascimento. |
| “Este extrato tem transações demais para ler de uma vez” | Divida em arquivos menores, por exemplo um mês por vez. |
| “Tipo de arquivo inválido” | A mensagem lista os formatos aceitos. |
| “Não conseguimos ler este extrato” | O arquivo não pôde ser lido. Uma digitalização mais nítida, ou a versão em CSV do seu banco, normalmente resolve. |
| “Não encontramos transações neste extrato” | O arquivo foi lido mas não tinha nada importável, por exemplo uma página de resumo sem lista de transações. |
| “Este extrato ainda está sendo processado” | Volte em um minuto. |
| “Este extrato já foi importado ou descartado” | Ele não está mais esperando; não há mais nada a fazer. |
| Um e-mail sem anexo | A Finthy diz que o e-mail chegou sem arquivo de extrato anexado, e quais formatos ela aceita. |
Se um extrato encaminhado falhar por outro motivo, a Finthy sugere subir ele pela página de Bancos.
Bom saber
- Você pode ver um extrato sem poder importar se o seu papel em um espaço compartilhado não permite importações. A Finthy avisa em vez de falhar em silêncio.
- Tudo que é importado é uma transação manual, então você pode editar cada campo depois, inclusive a categoria se a IA escolheu mal.