Uma transação manual é a que você registra em vez de uma que chegou de um banco: dinheiro que você gastou, um valor que alguém te devolveu, uma transferência que você quer registrada. Você pode adicionar uma a qualquer conta.
Adicionar uma
Vá na página de Transações e escolha Adicionar transação.
- Conta, obrigatória. Escolha primeiro; parte do formulário depende dela. A conta não pode ser trocada depois de criar a transação, então se você escolher a errada vai precisar excluir a transação e adicionar de novo.
- Copiar da última transação preenche o formulário com a transação mais recente daquela conta. Útil para um pagamento que repete. Se a conta ainda não tiver nenhuma, a Finthy avisa.
- Descrição, obrigatória, por exemplo “Compras do mês”.
- Valor, obrigatório. Coloque como número positivo e escolha a direção abaixo; zero é recusado, e número negativo também.
- Tipo de transação, obrigatório: Despesa/Saque ou Receita/Depósito. É isso, e não o sinal do valor, que decide a direção.
- Data da transação, obrigatória.
- Categoria (opcional). Deixar vazia é permitido; a transação aparece sem categoria nos relatórios e você pode definir depois.
- Referência (opcional), texto livre para algo como “Nota #123”.
- Notas, texto livre. Se você escrever algo, precisa ter no mínimo 3 e no máximo 500 caracteres.
Salve com Adicionar transação, ou com Salvar e adicionar outra para deixar o formulário aberto para a próxima, o que é bem mais rápido quando você vai lançar uma pilha de recibos.
O botão Atualizar saldo da conta
Em uma conta manual o formulário mostra Atualizar saldo da conta, ligado por padrão, com o texto de ajuda “Aplicar esta transação ao saldo corrente da conta”.
- Ligado: o valor é somado ao saldo se for receita e subtraído se for despesa. O formulário mostra o saldo atual e o novo saldo resultante, para você ver o efeito antes de salvar.
- Desligado: a transação é registrada sem mover o saldo. Use quando o saldo já considera ela, ou quando a transação está ali só para o registro. Você também pode definir o saldo direto em Saldo da conta depois da transação (opcional).
Contas sincronizadas não mostram esse botão. O saldo delas vem do banco, então adicionar, editar ou excluir uma transação na Finthy nunca muda ele.
Editar e excluir
Editar abre o mesmo formulário como Editar transação, e em uma conta manual o botão diz “Aplicar o novo valor ao saldo corrente da conta”. Assim, corrigir um valor pode corrigir o saldo no mesmo passo, ou deixar ele igual.
Excluir pede confirmação e avisa que não pode ser desfeito. Em uma conta manual ele oferece Atualizar saldo da conta mais uma vez, dessa vez para “reverter o efeito desta transação no saldo corrente da conta”. Deixe ligado e excluir uma despesa de 50 devolve 50.
Regras que o formulário exige
| Regra | O que você vê |
|---|---|
| Descrição vazia | “A descrição é obrigatória” |
| Nenhuma conta escolhida | “Selecione uma conta” |
| Sem data | “A data da transação é obrigatória” |
| Valor zero | “O valor não pode ser zero” |
| Valor negativo | “O valor deve ser um número positivo” |
| Notas com menos de 3 caracteres | “As notas devem ter ao menos 3 caracteres” |
| Notas com mais de 500 caracteres | “As notas não podem passar de 500 caracteres” |
Bom saber
- Uma transação manual se comporta como qualquer outra. Ela conta em orçamentos, relatórios, calendário, exportações e no Finthy AI.
- A referência e as notas não são exportadas. A exportação de transações tem quatorze colunas e nenhuma das duas está lá, então não conte com uma exportação para levar o que você escreveu nelas.
- Registrar o mesmo pagamento duas vezes é fácil quando você também importa extratos. Se acontecer, marque um como duplicada em vez de excluir: assim ela fica no seu histórico mas fora de todos os totais.