Uma categoria é o que transforma uma lista de pagamentos em uma resposta para “para onde vai meu dinheiro”. Cada transação pode ter uma, e nada quebra se ela não tiver.
De onde vem a categoria
Depende de como a transação chegou.
- De um banco que a Finthy sincroniza (Estados Unidos e Canadá, pelo Plaid), o fornecedor de dados informa a categoria dele e a Finthy mapeia para uma categoria da Finthy. Mercado e restaurantes viram alimentação, uma loja vira compras, aluguel e contas viram contas de consumo, e assim por diante. Quando o fornecedor não dá nada aproveitável, a Finthy recorre a palavras-chave da descrição da transação.
- De um extrato que você importa, a IA que lê o arquivo atribui a categoria junto com o valor e a data.
- De uma transação que você lança, você escolhe. A categoria é opcional, então você pode deixar e definir depois.
Por que a categoria às vezes está errada
O fornecedor trabalha com um conjunto pequeno de categorias amplas, cerca de dezesseis no nível principal, e o gasto real não se divide tão bem assim. Uma loja de material de construção e um supermercado podem chegar sob o mesmo título. Um pagamento para uma pessoa não tem comerciante para reconhecer. Onde a descrição é a única pista, um acerto por palavra-chave é um palpite razoável, não um fato.
Então trate a primeira categoria como ponto de partida. Ela acerta o suficiente para ser útil e erra o suficiente para valer uma olhada.
Mudar
Abra a transação e mude a categoria dela. É imediato, e vale para aquela transação.
A Finthy não aprende com a mudança. Ela não vai procurar transações parecidas, nem vai categorizar as futuras de outro jeito por causa disso. Se o mesmo pagamento chega todo mês na categoria errada, cada um precisa ser mudado. Vale saber antes de supor que uma correção vai valer para sempre.
Para mais que algumas de uma vez, selecione na lista de transações e use as ações em lote para definir uma categoria em todas de uma só vez. Ações em lote fazem parte dos planos pagos.
Criar suas próprias categorias também faz parte dos planos pagos. No plano grátis você trabalha com o conjunto que a Finthy já traz.
Onde ver os gastos agrupados por categoria
- A página de Fluxo de caixa tem uma divisão de receitas e uma divisão de despesas por categoria para o período que você escolher, e escolher uma categoria filtra a lista de transações abaixo.
- A página de Tendências tem tendências por categoria, o mesmo agrupamento ao longo do tempo, para as categorias que você selecionar.
- A exportação de análise por categoria em Configurações te dá a divisão como arquivo, com estatísticas e percentuais.
As três fazem parte dos planos pagos. No plano grátis você ainda pode definir e mudar categorias em cada transação; o que é pago é a análise construída sobre elas.
Bom saber
- Sem categoria é um estado real, não um erro. Nos relatórios essas transações se
agrupam como sem categoria, e em uma exportação elas aparecem como
uncategorized_incomeouuncategorized_expenseem vez de ficarem vazias. - Uma categoria não é uma moeda nem uma conta. Mudar ela nunca move dinheiro, nunca muda um saldo e nunca muda a que conta uma transação pertence.
- As duplicadas ficam fora das divisões por categoria, então um pagamento que você marcou como duplicada não vai dobrar o total de uma categoria.