As categorias são o que faz os orçamentos e os relatórios de gasto significarem alguma coisa. Uma transação sem categoria conta no seu saldo mas é invisível para os dois.
Os três tipos
Toda categoria é de Receita, Despesas ou Transferência. O tipo é fixado pela categoria, por isso uma mesma categoria não serve para uma despesa e para um reembolso, e por isso a opção de categoria é desativada ao editar em lote uma seleção misturada.
Transferência importa mais do que parece: dinheiro que se move entre as suas próprias contas não é gasto, então manter isso numa categoria de Transferência evita inflar as suas despesas.
O que vem de fábrica
O conjunto padrão é mais específico do que as pessoas esperam, e é de propósito: mantém os nomes perto de como você realmente pensa o gasto.
Despesas. Supermercado, Restaurantes, Transporte, Moradia e Aluguel, Utilidades, Saúde, Fitness e Saúde, Seguro, Educação, Entretenimento, Compras, Viagem, Assinaturas, Impostos, Empréstimos e Crédito, Investimentos, Taxas Bancárias, Saque de Dinheiro, Outras Despesas.
Receita. Salário, Renda de Juros, Reembolsos e Cashback, Outras Receitas.
Transferência. Transferência.
Existem também Despesa Não Categorizada e Receita Não Categorizada, que são categorias de verdade e não um campo vazio, então nada sai do sistema por completo.
Como uma transação ganha a categoria dela
Cada categoria carrega uma lista de palavras-chave, e a Finthy as compara com a descrição da transação. Supermercado carrega GROCERY, SUPERMARKET, FOOD, MARKET e FRESH; Transporte carrega FUEL, GAS, TAXI, RIDESHARE, PARKING, TOLL e PUBLIC TRANSPORT.
Esta é a consequência importante: corrigir uma transação não ensina nada à Finthy. Se um estabelecimento continua caindo na categoria errada, abra o Gerenciamento de Categorias, abra a categoria onde você o quer, e adicione o nome dele às palavras-chave dela. Isso resolve para todas as transações futuras de uma vez. As palavras-chave são digitadas separadas por vírgulas.
Suas próprias categorias
Adicionar Categoria Personalizada cria uma. O Gerenciamento de Categorias separa as Categorias Padrão das Categorias Personalizadas, e uma personalizada tem o mesmo nome, tipo, palavras-chave e cor que as de fábrica.
Subcategorias
Uma categoria pode ficar sob uma categoria pai, então Transporte pode conter Carro e Transporte Público. Onde isso muda o que você vê é no filtro Incluir Subcategorias da página de Transações: ligado, escolher a pai inclui tudo que está abaixo dela; desligado, você recebe só o que está arquivado diretamente na pai.
Necessidades, Desejos e Poupança
Cada categoria carrega também um propósito financeiro: Necessidades, Desejos, Poupança ou Nenhum. Aluguel e supermercado são Necessidades, restaurantes e viagens são Desejos, investimentos são Poupança, e transferências e receitas são Nenhum.
Isso te dá uma visão no estilo 50/30/20 sem etiquetar nada à mão, e Propósito Financeiro é um filtro na página de Transações, então “quanto foi para desejos neste mês” é uma pergunta só, e não uma lista de categorias.
Você pode mudar o propósito de uma categoria se discordar. Se a academia é uma necessidade, quem decide é você, não nós.
Excluir uma categoria
Você precisa confirmar. Considere editar as palavras-chave em vez de excluir, se a categoria só está capturando as coisas erradas, porque excluí-la deixa as transações dela para recategorizar.